BARS.

CNTT- LC-FVPDTD: Ta tinh đánh giá thẩm định và để xuất quyết

định mở LC thanh toán bằng vẫn vay và hoặc Hầu kỳ quỹ NGÂN
HÀNG
THÍCH CÔNG THƯƠNG VN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA
VIỆT NAM
CHI NHÁNH SÀI
GÒN
Độc lập – Tự do - Hạnh
phúc

PHÒNG KHIN
TP.HCM, ngày 09 tháng 03 năm
2020

TỜ TRÌNH ĐÁNH GIÁ VÀ PHÊ DUYỆT PHÁT

HÀNH LẠC
(Trường hợp khách hàng thanh toán L/C bằng vốn vay NHCT và
hoặc tiền ký quỹ không theo Hợp đồng cấp hạn mức mở LC)
Kính trình: Ban Giám đốc NHCT VN – Chi nhánh Sài
Gòn

Để đến Hồn
sự
S6 CIF
300212150
Só Fac
NGƯỜI LẬP
HỒ SƠ
Huỳnh Thị Vũ Tinh
LIÊN HỆ (E-
TAI
LÃNH ĐẠO
PHÒNG
trinhhtv@vietinbank.vn
Lai
T

BỊ ĐÃ KHÁCH
HÀNG
1. Tên khách
hàng
-
Hạng khách hàng Địa
chỉ
Kỳ chấm điểm:
10/2019

Giấy ĐKKD
(nếu có)

Lĩnh vực SXKD

chính

Người đại
diện
2. Cấp phê duyệt tín
dụng

3. Thông tin về GHID

Đơn
vị tính:
Đồng)
Công ty TNHH Thương mại
Vinh Thanh Hang: A
Lô N-9, Đường số 6, KCN Long Hậu mở rộng, ấp 3, xã Long Hậu, huyện Cần
Giuộc, tỉnh Long An.
Số 0301482685 đăng ký lần đầu ngày 25/09/1998 do Sở Kế hoạch và Đầu tư tỉnh
Long An cấp.
Bán buôn chuyên doanh khác chưa được phân
vào đâu. Chi tiết:
+ Mua bán thuốc bảo vệ
thực vật;
+ Mua bán các loại phân bón
và hạt giống
+ Mua bán hoá chất sử dụng trong
nông nghiệp.
Dịch vụ đóng gói. Chi tiết: Dịch vụ đóng gói. Sang chai,
 đóng gói
thuốc bảo vệ thực
vật ...
Thải Tuân Vinh
Chức vụ
Giám
đốc
V TSC theo Công văn phê duyệt GHTD bản | 1360 TGĐ NHCT52.4 ngày
04/06/2019.
| Chi nhánh theo Từ tình Biển HETDES ngày

GHTD được
duyệt

Tổng
GHTD
140.000.000.000

Thời hạn duy trì

GHID GHCV ngắn
hạn
05/06/2020

100.000.000.000

Bảo lãnh
25.000.000.000

GHBL
L/C
100.000.000.000
Du tín dụng (trước
thời điểm phát
hành L/C)
87.734.150.727
Số tiền còn lại
được sử dụng

14.633.533.873
[Só
tiền còn lại
được sử dụng
= Số tiền cấp
56.264.519.596 tín dụng –
Số dư tín
 Tờ trình TĐ và QĐ phát hành L/C – Công ty TNHH TM
Vĩnh Thạnh
dụng hiện tại -
102,367,684,600-
87.734.150.727]
31.469.631.131

yo
u
Trang
1

1
-
 VietinBank
vón
voy

HÀNG CHÍNH CỦA ĐÔI BẠO CNTT-LCJV PDID: Từ trình đánh giá, thẩm định và đề
xuất quyết định mở LC thanh toán bằng VÀ HOẶC TIỀN KỸ GIỮ
4. Hợp đồng tín
dụng

Phương thức cho

vay
Sô
01/2019
HDCVHM/NHCT912
– VINHTHANH
K Hạn
mức
Hạn mức cho vay/Số tiền
100.000.000.000 VNĐ cho vay theo HĐTD:
PHẦN B: KẾT QUẢ THẢM ĐỊNH VÀ
QUYẾT ĐỊNH
I. KẾT QUẢ
ĐÁNH GIÁ
Ngày ký
HĐTD

Từng lần Ngày hết hạn giải ngân theo HĐTD:

06/06/2019

Dự án đầu tư 05/06/2020

MỞ L/C CỦA CHI

NHÁNH

C6
Khô
ng
1. Cập nhật tình hình quan hệ tín dụng, tiền gửi của khách hàng; hoạt động
SXKD, tình hình tài chính
Hiện tại, KH có phát sinh nợ quá hạn (bao gồm nợ quá hạn dưới 10
ngày) - Có tại NHCT. Chi nhánh ghi cụ thể thêm thông tin về uy
 tín trả nợ của khách hàng trong quá khứ (đã từng phát sinh nợ quá hạn, nợ nhóm
2, nợ
cơ
cấu).
xáu,
no

Hiện tại, KH có phát sinh nợ quá hạn tại TCTD khác (Theo thông tin CIC ||
Có X Không tại thời điểm gần nhất và thông tin cập nhật do
khách hàng cung cấp)
Cập nhật tình hình tài chính, kết quả hoạt động sản xuất kinh doanh của
khách hàng; đánh giá tình hình thực hiện kế hoạch sản xuất kinh doanh
được thẩm định khi cấp GHTD: Theo nội dung tại tờ trình thẩm định và
quyết định hạng tín dụng, cấp GHTD KHDN ngày 27/05/2019. 2. Đánh
giá tình hình điều kiện sử dụng GHTD
Điều kiện theo HĐTD/công văn phê duyệt cấp tín
dụng/GHTD
Điều
kiện
X

Đáp
ứng
[] Chưa đáp ứng Tình hình thực hiện điều kiện
1. Công ty cam kết tập trung chuyển/nộp các nguồn
Công ty đang thực hiện
thu từ hoạt động kinh doanh, hoạt động khác về tài | Trong tháng 01/2020:
khoản tiền gửi của Công ty/Chủ sở hữu Công ty tại | Doanh
số chuyển tiền về qua Chi nhánh NHCT với doanh số tối thiều
tương ủng với tỷ lệ | tháng 01/2020: 18.216 triệu đồng
cấp tín dụng của Chi nhánh so với các TCTD khác | Doanh số giải ngân
trong tháng 01/2020: Ưu tiên sử dụng các dịch vụ TTTM và các sản |
14.499 triệu đồng phẩm dịch vụ khác tại NHCT.
 2. Mua bảo hiểm tài sản đối với các tài sản bảo đảm
(theo quy định của Pháp luật và của NHCT) và hàng
hóa trong suốt thời gian phát sinh dư nợ vay
tại Chi nhánh, ủy quyền cho Chi nhánh là
người thụ hưởng đầu tiên. Ưu tiên mua bảo
hiểm của Công ty Bảo hiểm NHCT.
3. Công ty cam kết không thế chấp hàng
hóa và Quyền
Doanh số chuyển tiền qua Chi
nhánh/ Doanh số giải ngân trong
tháng 01/2020 đạt 125%. Trong tháng
02/2020:
Doanh số chuyển tiền về qua Chi nhánh tháng 02/2020: 4.241 triệu đồng
Doanh số giải ngân trong tháng
02/2020: 13.193 triệu đồng
Doanh số chuyển tiền qua Chi
nhánh/ Doanh số giải ngân trong
tháng 02/2020 đạt 32%. 2 Đáp ứng
(tháng 01/2020 đáp ứng)

Đáp
ứng

tài sản/Quyền đòi nợ phát sinh từ hợp đồng kinh

tế . Đáp ứng
cho bất kỳ TCTD nào (trừ
NHCT)
*. Định kỳ hàng quý, cung cấp kịp thời số
liệu về tình
hình kinh doanh, các khoản mục phải thu,
phải trả,
tồn kho và các khoản mục lớn trong BCTC của Công ty
đang thực hiện Công ty theo yêu cầu của Chi nhánh; đồng
thời tích
Tờ trình TĐ và QĐ phát hành L/C – Công ty TNHH TM Vĩnh
Thạnh
 ryser
Trang
2
BAD.CNTI L -VV PEID: Tờ hình đánh giá, thẩm định và đề xuất quyết
định mở LC thanh toán bằng

cực phối hợp với Chi nhánh trong

việc kiểm tra tín
dụng và TSBĐ
đnhau.
– Biến pháp bảo
đảm
Điều tiền về TSE
Biện pháp
bảo
Có bảo đảm
Co di đầyđủ
bằng tài
Dap ing
L] Không
bảo
Chưa đáp
ứng
. Không
bảo
đảm. Áp
dụng
bằng tài sản.
Áp dụng
sån
biện pháp
bảo
đảm bổ
sung

CHỈ
SỬ
Giá trị
ST

Tỷ lệ
cấp tín
 T
Tên TSI (Ghi rõ loại TSBĐ)
hiru
TSBD
dung/giitrj
Cổ bảo đảm một
phần

nhận thể chấp bổ sung là hàng tồn kho

Số tiến
cấp dẫn
dụng giá
TSBD
(trd)
TSBD
tri TSBB
(Trd)
I
Tài sản nhận thế chấp
chính thức
94.506
72.369

Quyền sử dụng đất tại

Đà Lạt
Thái Xuân
43.450
70%
30.415
Vinh
Thẻ tiết kiệm số
AAC1883482 do
2
10.000
99%
9.900
BIDV – Chi nhánh Đà Lạt phát
hành
Thi Xuân
1

3
Chúng chi tiền ghi số
AAC1883083
Dai
10.000
99%
9.900
do BDV – Chi nhánh Đà Lại phát
hành
4
 GS - THIẾ
554
60%
332
5
Xe isuzu Sic 8560
Công
ty
311
50%
156
TNHH
6
Xe Hino 51C – 298.86
410
50%
205
TM Vinh
7
Xe Hilux 51–240.25
Thanh
257
50%
129
8
% | Xe Ford 51C –
766.51
566
70%
396

9 | Quyền sử dụng đất

tại Lâm Đồng 10 | Quyền
sử dụng đất tại Lâm Đồng

11 | Quyền sử dụng đất tại

Lâm Đồng

12 | Quyền sử dụng đất tại

Lâm Đồng
Tài sản nhận thế chấp
bổ sung
Nguyễn
Thị
4.329
67.62%
2.927
Túy và
Thái
Xuân
Tùng
3.248
75%
 2.436
Thái Xuân
Vinh và
Nguyễn
Lê
12.955
72.15%
9.348

Hải Dung
Thái Xuân
8.425
73.88%
6.224
Dai

Công
ty
1
Hàng tồn kho nhận thế chấp
bổ sung
TNHH TM
46.000
Vĩnh Thanh
Tổng
công
140.506
1

72.368

4 Đánh củi nhu cầu

mở LC
Số tiền đề nghị mở L/C | 302,612.70 EUR
dung sai +/-0%.
-

Loại LC

Mục đích mở
LC

Người hưởng LC Ngày

giao hàng
Ngày hết hạn
L.C
Giá nhập khẩu: [X]FOB [J]CFR []CF[|CIP
[]DAF [ ] Khác
Trả chậm 120 ngày sau ngày
 B/L

Nhập khẩu phân bón theo hợp đồng ngoại thương

số WD2001170 ngày
19/02/2020
Ferm-O-Feed B.V.
31/05/2020.

30/06/2020.

Tờ trình TĐ và QĐ phát hành L/C – Công ty TNHH TM Vĩnh

Thạnh
-

при
ут
Trang
3
Vietn Lonk
Minh B c HN BAOe.CNTT- LC-ITPĐTD: Từ trình đánh giá, thẩm định và để xuất quyết định mở LC
thanh rải bằng TỐI NAY VÀ MONG tiền ký quỹ
Nguồn vốn thanh
toán
L/C
-

Vốn vay VND theo HĐTD số: 01/2019 HDCVHM/NHCT912

VINHTHANH ngày 06/06/2019. Tỷ lệ 100% giá trị L/C. Thời hạn
vay: theo quy định tại thời điểm giải ngân.
so

Hồ sơ mở
LC
Du
STT
Loại hồ
sơ
Bản
gốc
1

Giấy đề nghị phát

hành LC
X
2
 Hợp dông ngoại thương Sô

3
WD2001170 ngày
19/02/2020.
Chứng nhận bảo hiểm
hàng hóa
Đánh giá nhu cầu
mở LC
Chưa
đủ
Bản sao

Đề nghị phát hành L/C có phù hợp số

tiền còn
Phù
hợp
Không phù
hợp
được sử dụng của
GHTD/GHBL
Đề nghị phát hành L/C có phù hợp
về thời gian
[X] Phù
hợp
Không phù
hợp
sử dụng
GHTDGHBL
Mục đích nhập khẩu
hàng hóa
[X] Phù hợp
HĐTD
Không phù
hợp
HETD

Chi tiết mục đích mở

L/C:
 Hợp đồng nhập khẩu số | WD2001170 ngày
19/02/2020. Hàng hóa
Hàng
hóa
Số Lượng | Đơn
giá
(MTS) EUR/MT)
Thành tiền
(EUR)
FERTIPLUS 65 OM organic
fertilizer in 5mm pellets;
1,560
156.06
243,453.60

VINH THANH TOPMIX NPK 8. 2-3 organic fertilizer in 5mm pellets;

78
238.25
18,583.50

VINH THANH ACTIVIT organic fertilizer in 5mm pellets; VINH THANH

FIMUS organic fertilizer in 5mm
pellets
130
156.06
20,287.80

130
156.06
20,287.80

TONG CONG
302,612.70
Thời gian giao
hàng
31/05/2020.

Nhu cầu mở L/C phù hợp

với HĐKT
Phương án kinh doanh có khả thi,
hiệu quả
– Phù hợp X Có
Không phù
hợp
Khôn
g
Nội dung L/C
[X] Phù
hợp
Không phù
 hợp
+ Chứng từ vận tải có được lập được lập theo
lệnh của NHCT hoặc theo yêu cầu Bên nhập
khẩu chi được nhận hàng khi được NHCT ủy
quyền hoặc toàn bộ bộ
Có
Khôn
g

vận đơn gốc được xuất trình

qua NHCT
Điều kiện nhận nợ vay theo HĐTD
số 01/2019 . HĐCVHMNHCT912 -
VINH THANH ngày
06/06/2019

+ Có đáp ứng điều kiện sử dụng vốn

vay theo HĐTD?
Có
Khôn
g

Có
Khôn
g
+ Hàng hóa nhập khẩu có đối tượng giải
ngân theo
K Có
Khôn
g
HDTD?

Đối chiếu điều kiện phát hành L/C theo

quy định hiện
D Đáp
ứng
Không đáp
ứng
hành của NHCT và/hoặc HĐTD
5. KẾT LUẬN VÀ ĐỀ
XUẤT
5.1 Kết
luận
Tờ trình TĐ và QĐ phát hành L/C – Công ty TNHH TM
Vĩnh Thạnh
 your
Trang
4

Không đi bộ cũng EA.CNITY- LC-VV/ PED: Từ trình đánh giá, thẩm

định và để xuất quyết định mà LC thanh toán bằng
Đánh giá chung: Công ty có uy tín trong quan hệ tín dụng với NHCTVN - CN Sài Gòn,
các tổ chức tín dụng và đối tác kinh tế. Mục đích phát hành L/C của
khách hàng là phù hợp với ngành nghề hoạt động sản xuất kinh doanh
của khách hàng.
Mức độ đáp ứng điều kiện phát hành L/C: Công ty đáp ứng điều kiện
phát hành L/C. Đối với L/C này, việc phát hành L/C với điều kiện
“Forwarder BL acceptable” là có rủi ro do Forwarder BL không phải là
chứng từ được phát hành trực tiếp bởi hãng tàu vận chuyển hàng hóa,
nên không có giá trị để làm việc với hãng tàu khi hàng hóa bị mất
hoặc chất lượng số lượng bị thay đổi trong quá trình vận chuyển.
Tuy nhiên, đối tác nhập hàng của Công ty là đối tác lâu năm, có uy tín
và kinh nghiệm trong giao thương quốc tế. Để giảm thiểu rủi ro, về phía
Công ty, Công ty đã mua bảo hiểm hàng hóa toàn bộ lô hàng. Chi
nhánh sẽ thường xuyên theo dõi tiến độ giao hàng của bên bán và yêu
cầu Công ty cung cấp các chứng từ giao hàng khi cần thiết.
Khả năng thu xếp vốn để thanh toán L/C khi đến hạn: Vốn vay VND.
theo HĐTD số: 01/2019 . HĐCVHM/NHCT912 - VINH THANH ngày 06/06/2019
5.2 Đề xuất phát hành L/C thanh toán
bằng vốn vay, cụ thể:
Giá trị L/C: 302,612.70 EUR, dung sai +/-
0%.
Mục đích mở L/C: Nhập khẩu phân bón theo hợp đồng ngoại thương số
WD2001170 ngày
19/02/2020

Loại Lê: Trả chậm 120 ngày sau

ngày B/L.
NGU HA hạn LC: 2005
242.
Số tiền tỷ lệ ký
quỹ: 6%.
Người hưởng LC: Ferm-O-Feed
B.V.
 Phi mở L/C: 16 /năm.
Mã ngành kinh tế: H13007: Thương mại
phân bón NPK.
Nguồn vốn thanh toán: Vốn vay VND theo HĐTD số: 01/2019 -
HĐCVHM/NHCT912 - VINH THANH ngày 06/06/2019
+ Số tiền cho vay tối đa: VNĐ tương
đương 302,612.70 EUR
+ Thời hạn cho vay tối đa: Theo quy định của NHCT tại thời
điểm giải ngân.
+ Lãi suất vay vốn: Theo quy định của NHCT tại thời
điểm giải ngân. Các điều kiện kèm theo (nếu có):
J

Cán bộ đánh
giá

Huỳnh Phi
Vũ Trinh
H. KẾT QUẢ THẨM
ĐỊNH
tại Sau khi thẩm định, đồng ý với các đánh giá và đề xuất
của cán bộ QHKH.
Sau khi thẩm định, không đồng ý với đánh giá và để xuất của Cán bộ QHKH.
Các nội dung không đồng ý và lý do như saki.
[) Ý kiến điều kiện khác
(nếu có):
Người thắt ở
nh

Ng
o

Tờ trình TĐ và QĐ phát hành L/C ... Công ty TNHH TM

Vĩnh Thạnh
Trang
 5
VietinBank
MINH THỜI ĐI BUỘC ĐỒNG HA.CNTT- LC-VV PDTD: Tờ trình đánh giá, thẩm
định và đề xuất quyết định mở LC thanh toán bằng

III. PHÊ DUYỆT VÀ QUYÉT

ĐỊNH CỦA
CẤP CÓ THẨM
QUYỀN
không đồng ý phê duyệt và quyết định phát
hành L/C.
Đồng ý phê duyệt và quyết định phát hành L/C theo toàn bộ nội dung tại mục
mục 5-I, II thuộc phần B
| Đồng ý phát hành L/C, Trinh TSC thông qua đề xuất phát hành L/C cho khách hàng
theo các nội dụng để xuất của PKH.
N
ội
dung bổ
sung:

TP.HCM, ngày 09 tháng 03 năm

2020 Cấp có thẩm quyền

M.S.
C.N:
0100
1119
42.
NGA

YOONG IT
NAM
YAXPAY

HOCH

Nhon
Bai
D
Tờ trình TĐ và QĐ phát hành L/C – Công ty TNHH TM Vĩnh
Thạnh
Trang
6