Pregunta 1 de 30 Puntuación de la pregunta: 1

Examinar los nombres de todos los clientes existentes y propuestos para garantizar que sus
nombres no coincidan con los nombres de las listas negativas proporcionadas por la ONU u
otras listas regulatorias ayuda principalmente a:
• Lucha contra la financiación del terrorismo
C Identificar al cliente y verificar su identidad.
C Procesamiento del producto del delito

Pregunta 2 de 30 Puntuación de la
pregunta: 1

El uso de múltiples depósitos en efectivo, cada uno de ellos menor que el requisito mínimo de
declaración de efectivo, se denomina:
C Contrabando
• Pitufo
C Ninguna de las anteriores

Pregunta 3 de 30 Puntuación de la
pregunta: 1

La adecuada diligencia es el requisito fundamental para cualquier transacción comercial:

( Verdadero
r FALSO
Pregunta 4 de 30 Puntuación de la
pregunta: 1

La tarjeta de débito con fotografía del cliente se utiliza para:

C prueba de identidad
C Verificación de domicilio
• OVD no aceptable
Pregunta 5 de 30 Pregunta
Puntuación: 1

La política ALD del Grupo ICICI es aplicable a todas las actividades del banco, incluidas sus
SBU en la India y en el extranjero:
( Verdadero
C FALSO
Pregunta 6 de 30 Puntuación de la
pregunta: 1

La etapa de colocación es cuando el efectivo se canaliza hacia:

• Bancos y FinanzasInstituciones
C Casas seguras
CPregunta
Valores
1 de 30
 Pregunta 26 de 30 Puntuación de la pregunta: 1

La actividad ilegal en la que se mueven de un lugar a otro montones de oro, dinero en

efectivo, joyas o incluso sellos raros se denomina:
C Pitufo
(* Contrabando
C Estructuración
Pregunta 8 de 30 Puntuación de la
pregunta: 1

Según el Reglamento, se debe realizar una actualización de KYC para clientes de bajo riesgo.
C al menos una vez cada 2 años
(* al menos una vez cada 10 años
C al menos una vez cada 8 años
Las transacciones realizadas para personas que no son titulares de cuentas y que superen las
50 000 rupias o que sean una transacción de transferencia de dinero internacional requieren
KYC completo
r Verdadero
( FALSO
Pregunta 10 de 30 Puntuación de la
pregunta: 1

¿Cuál de las siguientes no es una fuente de dinero ilegal?

C El tráfico de drogas
C Contrabando
« Caridad
Pregunta 11 de 30 Puntuación de la
pregunta: 1

Es relativamente muy difícil detectar el blanqueo de dinero en esta fase.

C capas
(• Integración
C Trata
Pregunta 12 de 30 PreguntaPuntaje:1

¿A través de qué opción en la página de ICICI Universe se puede informar la actividad

sospechosa con respecto al AML?
• Reportar una sospecha
C Informes de lavado de dinero
C Informar un fraude
Pregunta 13 de 30 Puntuación de la pregunta: 1
Pregunta 26 de 30 Puntuación de la pregunta: 1

Se abre una cuenta bancaria a nombre de 'X' con KYC completo de 'X'. Más tarde, 'X' vende
su cuenta a 'Y', quien ahora está usando la cuenta y 'X' no tiene conocimiento de las
transacciones en la cuenta. Esta cuenta se llama
Las
C sucursales pueden abrir cuentas para aquellos clientes que no pueden proporcionar
Cuenta fraudulenta
documentos
(* KYC, de
Una cuenta siempre quedinero
mula de no se espere que la suma total del crédito en todas las cuentas
en conjunto exceda ₹__________en un año.
C Acuerdo de poder notarial
( 1 lakh
Pregunta 14 de 30
Los procedimientos de identificación de clientes se encuentran bajo qué aspecto Puntuación
de la de la
pregunta: 1
regulación: (• Conozca la Normativa de su cliente
C Normativa de Riesgo de Crédito y Mercado

C 2 lakhs
r ₹50,000/-
Pregunta 15 de 30 Puntuación de la
pregunta: 1

En esta etapa, el lavado de dinero es relativamente fácil de

detectar.
C Etapa de integración
(• Etapa de colocación
C Etapa de capas Puntuación de la
Pregunta 16 de 30 pregunta: 1

En la etapa de integración del proceso de lavado de dinero:

Los fondos ilegales regresan a la economía disfrazados de fondos legítimos.
C smurfing se realiza para evitar los requisitos de presentación de informes
Pregunta 17 de 30 Puntuación de la
pregunta: 1

Este no es un paso en el proceso de lavado de

dinero:
C Etapa de colocación
C Etapa de integración
• Etapa de recuperación Puntuación de la
Pregunta 18 de 30 pregunta: 1

PMLA impone las siguientes obligaciones a los bancos:

9 Mantener registros de todas las identificaciones y transacciones de los clientes
durante un período específico.
• Garantizar la confidencialidad de la información.
• Proporcionar todos los informes regulatorios a
la UIF. 19 de 30
Pregunta Puntuación de la
pregunta: 1
C Gestión del Riesgo Operacional
Pregunta 20 de 30 Puntuación de la pregunta: 1

Los registros de transacciones de los clientes deben conservarse durante cuántos años según la
PMLA
• 5 años desde la fecha del cierre de la cuenta
Pregunta 21 de 30 Puntuación de la
pregunta: 1

No se solicitará prueba nueva de domicilio en el momento de la Actualización periódica (Re-

KYC) para _clientes en caso de que no exista cambio en su identidad y domicilio. La
autocertificación será suficiente.
(• Clientes de bajo riesgo
C Titulares de cuentas pequeñas
C Clientes de alto riesgo
Pregunta 22 de 30 Pregunta
Puntaje: 1

Este documento se acepta como prueba de identidad al momento de abrir la cuenta:

C Tarjeta de débito con foto
• Licencia de conducir
C Cartilla de racionamiento
Pregunta 23 de 30 Pregunta
Puntaje: 1

Según la PMLA, denunciar es un delito y los empleados deben tener cuidado de no violarlo
durante sus interacciones con el cliente o cualquier otro tercero.
( Verdadero
C Falso
Informar o comunicar a los clientes o a cualquier otro tercero (directa o indirectamente) que
una cuenta en particular ha sido o está en proceso de ser reportada por actividad sospechosa o
está bajo investigación por parte de FIU-IND se denomina
rcccc Pitufo
Pregunta
25 de 30 ceguera Puntuación de la
pregunta: 1
voluntaria
¿Cuál de Divulgación de
las información
siguientes transacciones requiere una debida diligencia mejorada para determinar si es
sospechosa?
Transacciones frecuentes en efectivo
de gran valor en la cuenta bancaria de
una persona asalariada
Remesas de divisas de gran valor en
la cuenta de una importante empresa
 importadora exportadora
Pregunta 20 de 30 Puntuación de la pregunta: 1
 Pregunta 26 de 30 Puntuación de la pregunta: 1

¿Cuál de estas es una transacción sospechosa?

Créditos salariales mensuales de gran valor
en la cuenta.
Débitos regulares a la cuenta
mediante instrucciones permanentes del
cliente para transferir fondos a su otra
cuenta bancaria
El cliente realiza o recibe grandes depósitos
o remesas que superan sus ingresos anuales
Pregunta 27 de 30 Puntuación de la pregunta: 1

¿Cuáles son los objetivos clave contra el lavado de dinero del banco ICICI?
• Para proteger la reputación del banco.
9 Para garantizar el cumplimiento de las leyes y reglamentos vigentes en cada momento
r Ninguna de las anteriores
Pregunta 28 de 30 Puntuación de la
pregunta: 1

Dos de los elementos de la Política AML del Grupo ICICI son

C Política de aceptación del cliente
C Identificación del clienteprocedimientos
C Ninguna de las anteriores
• Ambos de los anteriores
Pregunta 29 de 30 Puntuación de la
pregunta: 1

La debida diligencia del cliente es un enfoque adoptado por el banco para:

Identificar y verificar clientes y beneficiarios reales
C Formular estándares grupales ALD
C Fomentar nuevas UEN
Pregunta 30 de 30 Puntuación de la
pregunta: 1

Puede haber más de un indicador de señal de alerta en una transacción r Falso (• Verdadero