Nghị định 67/2015/NĐ-CP
Restrictions (dieu 3,4)
Nghị định 153/2020/NĐ-CP:
on Entry (dieu 3,4,5)
Luat Chung khoan (2006)
(dieu 11,12)
Luat cac to chuc tin dung
2010
(Dieu 6,7,8)
Disclosure Luật Các tổ chức tín dụng
2010.
Luật Chứng khoán 2006.
Luật Bảo hiểm 2000.
Nghị định 155/2020/NĐ-CP.
Thông tư 20/2013/TT-NHNN.
Restrictions Nghị định 15/2020/NĐ-CP:
on Assets and Quy định chi tiết Luật Các tổ
chức tín dụng
Activities Nghị định 67/2020/NĐ-CP:
Quy định chi tiết Luật Chứng
khoán
Nghị định 100/2002/NĐ-CP:
Quy định chi tiết Luật Bảo
hiểm
Deposit Nghị định 115/2020/NĐ-CP
của Chính phủ quy định chi
insurance tiết Luật Thương mại tài chính
về bảo hiểm tiền gửi.
Quy định về chủ sở hữu: Hạn chế tỷ lệ
sở hữu của nhà đầu tư nước ngoài trong
các tổ chức tài chính.
Quy định về vốn: Yêu cầu về vốn tối
thiểu để thành lập tổ chức tài chính.
Quy định về nhân sự: Yêu cầu về trình
độ chuyên môn, kinh nghiệm của người
đứng đầu và cán bộ chủ chốt của tổ chức
tài chính.
Quy định về hoạt động: Hạn chế các
hoạt động mà tổ chức tài chính được phép
thực hiện.
Ngân hàng phải công bố thông tin về lãi
suất tiền gửi, lãi suất cho vay, tỷ giá hối
đoái.
Công ty chứng khoán phải công bố thông
tin về tình hình tài chính của công ty,
danh sách cổ phiếu niêm yết, thông tin về
các giao dịch chứng khoán.
Công ty bảo hiểm phải công bố thông tin
về sản phẩm bảo hiểm, điều khoản bảo
hiểm, tỷ lệ chi trả bảo hiểm.
Quy định hạn chế tài sản và hoạt động
trong luật thương mại tài chính nhằm bảo
vệ hệ thống tài chính quốc gia khỏi các
rủi ro tiềm ẩn, đảm bảo an toàn và ổn
định cho thị trường tài chính, ngăn chặn
các hoạt động bất hợp pháp và gian lận.
Các tổ chức tài chính cần tuân thủ nghiêm
túc các quy định này để tránh bị xử phạt.
Khái niệm: Bảo hiểm tiền gửi là hợp
đồng bảo hiểm giữa tổ chức tín dụng và
Quỹ bảo hiểm tiền gửi, theo đó Quỹ bảo
hiểm tiền gửi cam kết bồi thường cho
người gửi tiền khi tổ chức tín dụng tham
gia bảo hiểm tiền gửi bị phá sản.
Đối tượng tham gia:
Người gửi tiền tại tổ chức tín
dụng tham gia bảo hiểm tiền gửi.
Các tổ chức tín dụng được cấp
phép hoạt động kinh doanh tiền
gửi.
Quyền lợi:
Người gửi tiền được bồi thường
toàn bộ số tiền gửi, nhưng không
quá 750 triệu đồng/người/tổ
chức/tài khoản/tổ chức tín dụng.
Lãi suất tiền gửi được bồi
 thường theo lãi suất tiết kiệm
không kỳ hạn tại thời điểm tổ
chức tín dụng bị phá sản.
Trách nhiệm:
Tổ chức tín dụng tham gia bảo
hiểm tiền gửi có trách nhiệm
đóng phí bảo hiểm tiền gửi cho
Quỹ bảo hiểm tiền gửi.
Quỹ bảo hiểm tiền gửi có trách
nhiệm bồi thường cho người gửi
tiền khi tổ chức tín dụng tham
gia bảo hiểm tiền gửi bị phá sản.
 Bao gồm Nghị định
Limits on 108/2020/NĐ-CP, Thông tư
Thỏa thuận hạn chế cạnh tranh: Bao
gồm các hành vi như:
02/2020/TT-BCĐTWC, v.v.
competitions Cố định giá mua, bán hàng hóa,
dịch vụ.
Hạn chế sản xuất, tiêu thụ hàng
hóa, dịch vụ.
Chia thị trường.
Boycott.
Lạm dụng vị trí thống lĩnh thị trường:
Bao gồm các hành vi như:
Bán phá giá.
Đặt ra điều kiện giao dịch bất
hợp lý.
Hạn chế đối thủ cạnh tranh tiếp
cận thị trường.
Lạm dụng vị trí độc quyền: Bao gồm
các hành vi như:
Bán với giá độc quyền.
Đặt ra điều kiện giao dịch bất
hợp lý.
Hạn chế đối thủ cạnh tranh tiếp
cận thị trường.

3. Cơ quan quản lý:

Cơ quan Quản lý cạnh tranh Quốc gia
(Cạnh tranh Quốc gia): Là cơ quan thực
hiện chức năng quản lý nhà nước về cạnh
tranh trong phạm vi cả nước.
Bộ, cơ quan ngang bộ, cơ quan thuộc
Chính phủ, Ủy ban nhân dân cấp tỉnh:
Có trách nhiệm phối hợp với Cạnh tranh
Quốc gia trong việc thực hiện quản lý nhà
nước về cạnh tranh.
4. Xử lý vi phạm:
Các hành vi vi phạm quy định về hạn chế
cạnh tranh sẽ bị xử phạt theo quy định
của Luật Cạnh tranh.
Các hình thức xử phạt bao gồm:
Cảnh cáo.
Buộc thực hiện biện pháp khắc
phục hậu quả.
Phạt tiền.
Thỏa thuận hạn chế cạnh tranh: Bao
gồm các hành vi như:
Cố định giá mua, bán hàng hóa,
dịch vụ.
Hạn chế sản xuất, tiêu thụ hàng
hóa, dịch vụ.
Chia thị trường.
 Boycott.
Lạm dụng vị trí thống lĩnh thị trường:
Bao gồm các hành vi như:
Bán phá giá.
Đặt ra điều kiện giao dịch bất
hợp lý.
Hạn chế đối thủ cạnh tranh tiếp
cận thị trường.
Lạm dụng vị trí độc quyền: Bao gồm
các hành vi như:
Bán với giá độc quyền.
Đặt ra điều kiện giao dịch bất
hợp lý.
Hạn chế đối thủ cạnh tranh tiếp
cận thị trường.

3. Cơ quan quản lý:

Cơ quan Quản lý cạnh tranh Quốc gia
(Cạnh tranh Quốc gia): Là cơ quan thực
hiện chức năng quản lý nhà nước về cạnh
tranh trong phạm vi cả nước.
Bộ, cơ quan ngang bộ, cơ quan thuộc
Chính phủ, Ủy ban nhân dân cấp tỉnh:
Có trách nhiệm phối hợp với Cạnh tranh
Quốc gia trong việc thực hiện quản lý nhà
nước về cạnh tranh.
4. Xử lý vi phạm:
Các hành vi vi phạm quy định về hạn chế
cạnh tranh sẽ bị xử phạt theo quy định
của Luật Cạnh tranh.
Các hình thức xử phạt bao gồm:
-Cảnh cáo.
-Buộc thực hiện biện pháp khắc
phục hậu quả.
-Phạt tiền.

Restrictions Luật Các tổ chức tín dụng

2010:
Mức lãi suất tối đa: Lãi suất vay do các
bên thỏa thuận, nhưng không được vượt
on Interest -Điều 144: Lãi suất
quá 20%/năm.
Trường hợp ngoại lệ: Mức lãi suất có
huy động và cho vay
Rates do tổ chức tín dụng tự
thể cao hơn 20%/năm trong trường hợp
có thỏa thuận giữa các bên và được pháp
quyết định.
luật cho phép (ví dụ: hợp đồng vay giữa
-Nghị định doanh nghiệp với nhau).
153/2020/NĐ-CP: Lãi suất cho vay của tổ chức tín dụng:
Quy định chi tiết về Lãi suất huy động và cho vay do tổ chức
lãi suất huy động, cho tín dụng tự quyết định, nhưng phải tuân
vay của tổ chức tín thủ các quy định của Ngân hàng Nhà
dụng. nước.
Hậu quả của việc vi phạm quy định:
Lãi suất vượt quá giới hạn tối đa không
có hiệu lực.