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2022年基金从业资格考试《基金法律法规》冲刺卷（一）
第 1题 单选题 （每题 1分，共 100题，共 100分） 下列每小题的四个选项中，只有一项是最
符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1、下列关于基金客户服务流程的表述，不正确的是（）。
A 、 在基金客户服务宣传与推介过程中遵循销售适用性原则
B 、 在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知
C 、 基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护
D 、 对于客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年

2、某公司通过培训、考试等方式来加强员工对相关法律法规和规章制度的认识，这属于基金
销售机构人员管理和培训中的（）。
A 、 完善销售人员招聘程序
B 、 建立员工培训制度
C 、 加强对销售人员的日常管理
D 、 建立科学合理的销售绩效评价体系

3、关于基金财产的运作，以下合规的是（）。
A 、 购买基金管理人的股权
B 、 用于承销公开发行的债券和股票
C 、 购买上市公司的定向增发股票
D 、 用于设立合伙企业

4、开放式基金与封闭式基金的价格形成方式不同，其中开放式基金的买卖价格是以（ ）为
基础。
A 、 二级市场供求关系
B 、 基金份额净值
C 、 基金资产净值
D 、 基金份额总值

5、下列关于基金管理人的信息披露义务，说法错误的是（ ）。
A 、 向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料
B 、 在基金合同生效的当日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告
C 、 开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人
网站上
D 、 管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、
审议事项、议事程序和表决方式等事项

6、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（ ）等部分。
Ⅰ．基金的市场营销
Ⅱ．基金的投资管理
Ⅲ．基金的运营管理
Ⅳ．基金的后台管理
A 、 Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ、 Ⅳ
1/27
B 、 Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ
C 、 Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅳ
D 、 Ⅱ 、 Ⅲ、 Ⅳ

7、（ ）是证券市场活动以及证券监管的基本原则，同样适用于基金活动和基金监管。
A 、 公开、公平、诚信
B 、 公开、公平、公正
C 、 公平、公正、诚信
D 、 公开、公正、诚信

8、基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，基金职业道德的
核心规范为（ ）。
A 、 忠诚尽责
B 、 廉洁公正
C 、 诚实守信
D 、 忠诚敬业

9、基金投资者可以分为个人投资者和机构投资者两类，下列不属于机构投资者与个人投资者
的区别的是（ ）。
A 、 投资来源
B 、 投资目标
C 、 投资方向
D 、 投资方式

10、更换基金管理人或者基金托管人，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所
持表决权的（ ）以上通过。
A 、 1/4
B 、 1/3
C 、 1/2
D 、 2/3

11、下列哪一项不属于基金与银行储蓄存款的差别?（ ）
A 、 性质不同
B 、 收益与风险特性不同
C 、 投资方向不同
D 、 信息披露程度不同

12、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，投资人将可能无法及时赎回
持有的全部基金份额。
A 、 5％
B 、 10％
C 、 1％
D 、 7％

13、金融市场的“市场失灵”问题主要表现在（ ）。
Ⅰ. 外部性问题
Ⅱ. 脆弱性问题
Ⅲ. 不完全竞争问题
Ⅳ. 信息不对称问题

2/27
A 、 Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ
B 、 Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ、 Ⅳ
C 、 Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅳ
D 、 Ⅰ 、 Ⅲ、 Ⅳ

14、基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（
）。
A 、 从合同生效之日起计算的业绩
B 、 自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C 、 当年上半年的业绩
D 、 自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应
当登载当年上半年度的业绩

15、基金销售机构为客户开立基金账户时，会对客户的洗钱风险进行等级划分。下列不属于
基本客户风险等级划分类别的是（ ）。
A 、 低风险等级
B 、 特殊风险等级
C 、 中风险等级
D 、 高风险等级

16、下列关于基金产品风险评价的依据，说法错误的是（ ）。
A 、 基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B 、 基金的历史规模和持仓比例
C 、 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D 、 基金成立3个月内有无违规行为发生

17、下列关于道德的说法中，错误的是（ ）。
A 、 道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映
B 、 不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的
C 、 社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和
D 、 道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异

18、在控制活动方面，基金公司应当建立和完善的制度包括（ ）。
Ⅰ．资产分离制度
Ⅱ．岗位分离制度
Ⅲ．内部监控制度
Ⅳ．信息沟通制度
A 、 Ⅱ 、Ⅲ
B 、 Ⅰ 、 Ⅲ、 Ⅳ
C 、 Ⅰ 、Ⅳ
D 、 Ⅰ 、Ⅱ

19、衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。下列选项中，（）不是衍生金融工
具。
A 、 远期合约
B 、 期权合约
C 、 金融债券
D 、 互换协议

3/27
20、公开披露的基金信息不包括（ ）。
A 、 基金主要投资人的个人基本信息
B 、 临时报告
C 、 基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
D 、 基金资产净值、基金份额净值

21、从运作模式而言，FOF产品可以归纳为（ ）。
Ⅰ．主动管理主动型FOF
Ⅱ．主动管理被动型FOF
Ⅲ．被动管理主动型FOF
Ⅳ．被动管理被动型FOF
A 、 Ⅰ 、Ⅱ
B 、 Ⅲ、 Ⅳ
C 、 Ⅰ 、Ⅳ
D 、 Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ、 Ⅳ

22、下列选项中，说法错误的是（ ）。
A 、 基金管理人、基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，
基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
B 、 基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金
份额明细等数据备份至中国证券投资基金业协会认定的机构
C 、 基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人
D 、 基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开

23、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决
策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日
起不得少于（ ）年。
A、5
B 、 10
C 、 15
D 、 20

24、下列关于股票基金的类型，说法不正确的是（ ）。
A 、 一种股票可能同时具有两种以上的属性，一只股票基金也可以被归为不同的类型
B 、 按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类
C 、 按股票市值的大小可将股票基金分为小盘股票基金和大盘股票基金
D 、 基础行业基金、资源类股票基金、房地产基金均属于行业股票基金

25、下列关于道德的说法正确的有（ ）。
Ⅰ．不同的社会有不同的道德
Ⅱ．现代道德都深深烙有传统道德的印记
Ⅲ．道德约束全体社会成员可以做什么、不可以做什么和怎样做
Ⅳ．道德规范只能表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”“行为规则”“行为规范”等
A、Ⅰ
B 、 Ⅰ 、Ⅱ
C 、 Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ
D 、 Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ、 Ⅳ

26、我国公募基金管理公司的注册资本应不低于（ ），且必须为实缴货币资本。
4/27
A 、 5000万元人民币
B 、 1亿元人民币
C 、 3亿元人民币
D 、 5亿元人民币

27、下列属于基金宣传推介材料的有（ ）。
Ⅰ.公开出版资料
Ⅱ.宣传单、手册、信函、传真
Ⅲ.海报、户外广告
Ⅳ.电视、电影、广播、互联网资料
A 、 Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ
B 、 Ⅱ 、 Ⅲ、 Ⅳ
C 、 Ⅰ 、 Ⅲ、 Ⅳ
D 、 Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ、 Ⅳ

28、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，其会员包括普通会员、观察会员、特别
会员和（ ）。
A 、 预约会员
B 、 联席会员
C 、 临时会员
D 、 终身会员

29、下列关于基金监管目标，说法不正确的是（ ）。
A 、 基金监管的首要目标是保护基金管理人的利益
B 、 规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康
发展的前提条件
C 、 规范证券投资基金活动，是保护投资人及相关当事人合法权益的监管目标的必然要求
D 、 进一步为我国基金业发展创造良好的环境，鼓励创新，推动我国基金市场开展公平有序
的竞争，促进证券投资基金和资本市场的健康发展，也是基金监管的重要目标

30、投资人在认购开放式基金时，采取（ ）的方式。
A 、 份额认购
B 、 金额认购
C 、 数量认购
D 、 以上都是

31、下列关于基金信息披露的作用，说法不正确的是（ ）。
A 、 基金信息披露有利于投资者的价值判断
B 、 基金信息披露有利于防止利益冲突与利益输送
C 、 基金信息披露有利于提高证券市场的效率
D 、 基金信息披露在防止信息滥用方面作用不甚明显，只能够小范围短时间内防止信息滥用

32、金融市场可分为货币市场和资本市场，其中资本市场是指融资期限在（ ）的金融市场。
A 、 半年以内
B 、 1年以内
C 、 1年以上
D 、 3年以上

33、可扩展商业报告语言(XBRL)是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数

5/27
据，尤其是（ ）的最新公认标准和技术。
A 、 监管动态
B 、 行业自律
C 、 财务信息交换
D 、 以上都不是

34、下列关于开放式基金申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（ ）。
A 、 申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值
B 、 净申购金额=申购金额÷(1-申购费率)
C 、 申购费用=申购金额+净申购金额
D 、 赎回金额=赎回数量×赎回当日基金份额净值

35、企业风险管理基本框架的内容包括（ ）。
Ⅰ．内部环境、目标设定
Ⅱ．事项识别、风险评估
Ⅲ．风险应对、控制活动
Ⅳ．信息与沟通、行为监控
A 、 Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ
B 、 Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ、 Ⅳ
C 、 Ⅰ 、Ⅱ
D 、 Ⅱ 、 Ⅲ、 Ⅳ

36、下列报告中，必须每季度定期公布的是（ ）。
A 、 基金投资组合报告
B 、 基金公开说明书
C 、 内部监察报告
D 、 基金净值公告

37、基金职业道德规范的具体内容包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽
责、保守秘密。其中忠诚尽责是调整（ ）之间关系的职业道德规范。
A 、 基金从业人员与基金行业
B 、 基金从业人员与其所在机构
C 、 基金从业人员与基金监管
D 、 基金从业人员与基金行业及基金监管

38、基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（ ）
人民币，中国证监会另有规定的除外。
A 、 1000万元
B 、 2000万元
C 、 3000万元
D 、 5000万元

39、证券交易所对在证券交易所挂牌上市的封闭式基金、交易型开放式指数基金、上市开放
式基金的上市条件和程序、信息披露的要求等方面的监管，属于证券交易所对（ ）的监管。
A 、 基金份额上市交易
B 、 基金投资行为
C 、 基金流通
D 、 基金评估

6/27
40、以下说法中，正确的是（ ）。
A 、 专业审慎是基金职业道德的核心规范
B 、 基金行业的本质是销售行业
C 、 诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素
D 、 基金经理盈利水平是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础

41、自（ ）首例“证券投资基金业从业人员利用未公开信息交易行为”被发现以来，加强基金
管理人内部控制的要求不断加强。
A 、 2005年
B 、 2006年
C 、 2007年
D 、 2008年

42、按交割期限的不同，金融市场可分为（ ）。
A 、 国内金融市场和国际金融市场
B 、 一级市场和二级市场
C 、 现货市场和期货市场
D 、 货币市场和资本市场

43、中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要
负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（ ）个交易
日；案情复杂的，可以延长（ ）个交易日。
A 、 7；12
B 、 12；12
C 、 15；15
D 、 12：24

44、基金管理人应当在每季度的（ ）中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从
管理费中支付的客户维护费总额。
A 、 财务报告
B 、 业务报告
C 、 销售报告
D 、 监察稽核报告

45、基金管理人进行信息披露时，应在每年结束后（ ）日内，在指定报刊上披露年度报告摘
要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A 、 60
B 、 90
C 、 45
D 、 15

46、避险策略基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时可以获得（ ）。
A 、 投资利润
B 、 最高利润
C 、 投资本金
D 、 补偿本金

47、基金销售机构在基金销售活动中，不得有的行为包括（ ）。
Ⅰ.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
7/27
Ⅱ.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
Ⅲ.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
Ⅳ.募集期间对认购费率打折
A 、 Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ
B 、 Ⅱ 、 Ⅲ、 Ⅳ
C 、 Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ、 Ⅳ
D 、 Ⅰ 、 Ⅲ、 Ⅳ

48、当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在（ ）。
A 、 回购交易
B 、 套利交易
C 、 赎回交易
D 、 差别交易

49、下列关于管理层在经营管理中应遵守的原则，说法错误的是（ ）。
A 、 展现良好的职业操守
B 、 区别对待股东和客户
C 、 维护公司的独立性和完整性
D 、 完善内部控制制度和流程

50、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（ ）所有。
A 、 基金管理人
B 、 基金投资者
C 、 基金托管人
D 、 基金经理

51、在自律管理下，享有交易所业务规则制定权的是（ ）。
A 、 证券交易所
B 、 中国证监会
C 、 中国证券业协会
D 、 中国证券投资基金业协会

52、下列关于基金宣传推介材料的其他规范，说法正确的是（ ）。
Ⅰ．股东并不直接参与基金财产的投资运作
Ⅱ．购买货币市场基金不等于将资金作为存款存放在银行
Ⅲ．基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确
Ⅳ．中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出推荐或者保证
A、Ⅰ
B 、 Ⅰ 、Ⅱ
C 、 Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ
D 、 Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ、 Ⅳ

53、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有（ ）更强的特征。
A 、 规范性
B 、 强制性
C 、 连续性
D 、 具体性

54、ETF具有的特点表现为（ ）。

8/27
Ⅰ．被动操作指数基金
Ⅱ．独特的实物申购、赎回机制
Ⅲ．实行一级市场与二级市场并存的交易制度
Ⅳ．1天提供1次基金净值报价
A 、 Ⅰ 、Ⅱ
B 、 Ⅰ 、Ⅳ
C 、 Ⅱ 、Ⅳ
D 、 Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ

55、（ ）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和基金管理人网站上
披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
A 、 封闭期的收益公告
B 、 开放日的收益公告
C 、 节假日的收益公告
D 、 工作日的收益公告

56、下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是（ ）。
A 、 严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程
B 、 公司对所管理的基金应独立建账、独立核算
C 、 对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体
D 、 各基金会计核算应当独立于公司会计核算

57、基金管理人应在申购和赎回开放日前（ ）个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上
刊登公告。
A、1
B、3
C、5
D 、 10

58、忠诚尽责是基金职业道德规范的构成内容之一，其要求基金从业人员在工作中要做到（
）。
Ⅰ．忠诚廉洁
Ⅱ．勤勉尽责
Ⅲ．无私奉献
Ⅳ．服务群众
A 、 Ⅰ 、Ⅱ
B 、 Ⅰ 、Ⅲ
C 、 Ⅲ、 Ⅳ
D 、 Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ、 Ⅳ

59、下列关于封闭式基金的认购程序，说法错误的是（ ）。
A 、 开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户
B 、 在资金账户存入足够资金
C 、 以“份额”为单位提交认购申请
D 、 通过比例配售份额基金

60、基金管理公司在设置业务体系和组织架构时，需体现的原则不包括（ ）。
A 、 相互制约和不相容职责分离原则
B 、 公平原则
9/27
C 、 授权清晰原则
D 、 适时性原则

61、合规管理是基金管理人持续、健康、稳定运行和发展的重要手段。以下选项中，（ ）是
基金管理人合规管理的目标。
A 、 确保基金管理人实现利润最大化
B 、 确保基金管理人规避投资风险
C 、 确保基金管理人持续正常经营
D 、 确保基金管理人依法合规经营

62、下列关于ETF的特点，说法不正确的是（ ）。
A 、 ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点
B 、 ETF不但具有传统指数基金的全部特色，而且是更为纯粹的指数基金
C 、 ETF具有独特的实物申购、赎回机制
D 、 ETF只能在一级市场上交易

63、封闭式基金的发售方式一般有（ ）。
A 、 集中发售和分散发售
B 、 公开发售扣非公开发售
C 、 一次性发售和多次发售
D 、 网上发售和网下发售

64、基金监管只有以有效地（ ）为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法
权益。
A 、 保护投资人
B 、 规范证券投资基金活动
C 、 促进资本市场的健康发展
D 、 促进证券投资基金的健康发展

65、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的（ ）以上，可
办理基金备案手续，并予以公告。
A 、 50％
B 、 60％
C 、 80％
D 、 100％

66、基金从业人员关于守法合规的正确观念和态度是（ ）。
A 、 老老实实做人做事，不学法也能够做到守法
B 、 法律知识庞杂繁褥，从业人员无法学习
C 、 懂法才能依法办事，维护正当权益
D 、 工作之后再签合同也没关系

67、（ ）与房地产一样也是应对通货膨胀最有效的手段。
A 、 货币基金
B 、 债券基金
C 、 股票基金
D 、 平衡型基金

68、下列符合基金销售人员行为规范的是（ ）。

10/27
Ⅰ．不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
Ⅱ．在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确
Ⅲ．可以预测所推介基金的未来业绩
Ⅳ．不得以个人名义接受投资者的款项
A 、 Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ
B 、 Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅳ
C 、 Ⅱ 、 Ⅲ、 Ⅳ
D 、 Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ、 Ⅳ

69、（ ）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的
成本控制达到最佳的内部控制效果。
A 、 成本效益原则
B 、 有效性原则
C 、 独立性原则
D 、 相互制约原则

70、在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的
认购费率。其中，货币型基金一般认购费为（ ）。
A、0
B 、 0．5％
C 、 1％
D 、 1．5％

71、下列关于保守秘密的说法中，正确的是（ ）。
Ⅰ．应当妥善保管并严格保守客户秘密
Ⅱ．在离职后，可以泄露客户的资料和交易信息
Ⅲ．不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密
Ⅳ．不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息
A 、 Ⅱ 、Ⅳ
B 、 Ⅰ 、 Ⅲ、 Ⅳ
C 、 Ⅱ 、 Ⅲ、 Ⅳ
D 、 Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ

72、为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（ ）以上独立董事签字同
意，并由董事长签发。
A 、 2／3
B 、 1／3
C 、 2／5
D 、 4／5

73、下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（ ）。
Ⅰ．要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
Ⅱ．要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
Ⅲ．要求对监管对象公正对待，一视同仁
Ⅳ．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
A 、 Ⅰ ， Ⅱ ， Ⅲ， Ⅳ
B 、 Ⅱ ，Ⅳ
C 、 Ⅰ ， Ⅲ， Ⅳ
D 、 Ⅰ ，Ⅳ
11/27
74、我国第一只开放式基金的名称为（ ）。
A 、 安华创新
B 、 华安创新
C 、 基金开元
D 、 基金金泰

75、下列关于基金经营机构客户信息管理要求的说法，不正确的是（ ）。
A 、 基金经营机构应当建立健全内部控制制度，对易发生客户信息泄露的环节进行充分排查
B 、 基金经营机构要完善信息安全技术防范措施，确保客户信息在收集、传输、加工、保
存、使用等环节中不被泄露
C 、 基金经营机构应当在协议的醒目位置使用通俗易懂的语言明确提示该授权或同意的可能
后果，并在客户签署协议时提醒其注意上述提示
D 、 如果得到口头承诺，基金经营机构可以向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信
息

76、基金管理人应当自募集期限届满之日起_____日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报
告之日起_____日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。（ ）
A 、 10：15
B 、 10；10
C 、 15；10
D 、 15；15

77、下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是（ ）。
Ⅰ．契约型基金具有法人资格
Ⅱ．公司型基金不具有法人资格
Ⅲ．契约型基金依据基金合同营运基金
Ⅳ．公司型基金依据投资公司章程营运基金
A 、 Ⅰ ，Ⅱ
B 、 Ⅲ， Ⅳ
C 、 Ⅰ ， Ⅲ， Ⅳ
D 、 Ⅱ ， Ⅲ， Ⅳ

78、中国证券投资基金业协会于（ ）正式成立。
A 、 2001年8月
B 、 2004年12月
C 、 2012年6月
D 、 2013年3月

79、下列开放式基金与封闭式基金的说法，正确的是（ ）。
Ⅰ.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定
Ⅱ.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通
Ⅲ.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产
Ⅳ.封闭式基金全部资金可进行长期投资
A 、 Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ
B 、 Ⅱ 、 Ⅲ、 Ⅳ
C 、 Ⅰ 、 Ⅲ、 Ⅳ
D 、 Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ、 Ⅳ

80、证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于
12/27
（ ）个月。
A、1
B、3
C、6
D 、 12

81、关于基金年度报告，下列说法错误的是（ ）。
A 、 关于正文与摘要的披露，目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文、在指定报刊
上披露摘要两种方式
B 、 在基金的各项财务指标中，净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标
C 、 目前法规要求在基金年度报告、半年度报告、季度报告中以文字形式披露基金的净值表
现
D 、 基金年度报告中的投资组合报告应披露期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5
名债券明细

82、下列关于增长型基金和收入型基金的风险收益的比较，正确的是（ ）。
A 、 增长型基金的风险大、收益低；收入型基金的风险小、收益较高
B 、 收入型基金的风险大、收益高；增长型基金的风险小、收益较低
C 、 增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低
D 、 收入型基金的风险大、收益低；增长型基金的风险小、收益较高

83、基金客户服务是基金营销的重要组成部分，其需遵循的原则不包括（ ）。
A 、 投资者利益优先原则
B 、 事无巨细原则
C 、 安全第一原则
D 、 专业规范原则

84、近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在结构个人
化和（ ）两个方面。
A 、 机构多元化
B 、 主体多样化
C 、 产品多样化
D 、 操作简便化

85、将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠后、累计市值占市场总市值（
）以下的公司归为小盘股。
A 、 5％
B 、 10％
C 、 15％
D 、 20％

86、关于基金的合同生效，下列说法正确的是（ ）。
A 、 基金管理人应当自募集期限届满之日起15日内聘请法定验资机构验资
B 、 中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起5个工作日内予以书面确
认
C 、 自中国证监会书面确认次日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效
D 、 基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

87、基金年度报告披露的持有人信息包括（ ）。

13/27
Ⅰ．所有上市基金持有人的名称
Ⅱ．持有人结构
Ⅲ．持有人户数及户均持有基金份额
Ⅳ．上市基金前10名持有人的持有份额及占总份额的比例
A 、 Ⅰ 、Ⅱ
B 、 Ⅰ 、 Ⅲ、 Ⅳ
C 、 Ⅱ 、Ⅳ
D 、 Ⅱ 、 Ⅲ、 Ⅳ

88、关于不存在母基金份额的分级基金所具有的特点，以下说法不正确的是（ ）。
A 、 必然不采取份额配对转换机制
B 、 必然采取份额配对转换机制
C 、 其披露的基础份额净值并不代表基金整体的投资收益情况
D 、 存在一定的失真

89、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以采取的措施不包括
（ ）。
A 、 约见谈话
B 、 公开谴责
C 、 向中国证监会报告
D 、 向警察局报告

90、（ ）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理
解和把握法律法规的规定和变动趋势。
A 、 独立性原则
B 、 公正性原则
C 、 专业性原则
D 、 协调性原则

91、关于ETF联接基金，下列说法错误的是（ ）。
A 、 可以在场外申购赎回
B 、 绝大部分基金财产投资于目标ETF
C 、 可以对ETF部分计提管理费
D 、 可以提供定期定额投资等方式来介入ETF的运作

92、关于基金销售机构的职责规范，以下说法正确的是（ ）。
A 、 基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金
B 、 基金募集申请获证监会核准前，基金销售机构可向公众开展预约销售活动
C 、 经审慎选择，基金销售机构可委托其他机构代为办理基金的销售业务
D 、 基金销售结算资金应放置于基金销售结算专用账户中

93、基金管理人设监事会，监事会的负责对象是（ ）。
A 、 股东会
B 、 管理层
C 、 董事长
D 、 董事会

94、下列关于分级基金特点的说法中，错误的是（ ）。
A 、 一只基金，多类份额，多种投资工具
14/27
B 、 A类、B类份额分级，资产合并运作
C 、 基金份额不可以在交易所上市交易
D 、 多种收益实现方式、投资策略丰富

95、下列关于证券投资基金的表述中，错误的是（ ）。
A 、 证券投资基金是一种集合投资方式
B 、 证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”
C 、 证券投资基金是一种间接通过基金管理人代理投资的一种方式
D 、 证券投资基金反映的是一种信托关系

96、下列不属于ETF基金合同和招募说明书中，需明确说明的是（ ）。
A 、 认购方式
B 、 申购方式
C 、 期限
D 、 赎回基金份额涉及的对价种类

97、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基
金的金额不低于100万元且符合（ ）。
Ⅰ．净资产不低于500万元的单位
Ⅱ．净资产不低于1000万元的单位
Ⅲ．3年个人年均收入不低于30万元的个人
Ⅳ．金融资产不低于300万元的个人
A 、 Ⅱ ，Ⅳ
B 、 Ⅲ， Ⅳ
C 、 Ⅱ ， Ⅲ， Ⅳ
D 、 Ⅰ ， Ⅲ， Ⅳ

98、（ ）属于基金职业道德教育的主要内容。
A 、 正确树立基金职业道德观念
B 、 领会基金职业道德规范
C 、 落实基金职业道德教育
D 、 灌输基金职业道德规范

99、下列关于开放式基金的说法中，错误的是（ ）。
A 、 巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回
B 、 非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者
C 、 基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结
D 、 基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

100、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。
Ⅰ. 基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率
Ⅱ. 前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用
Ⅲ. 后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用
Ⅳ. 前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率
A 、 Ⅱ 、 Ⅲ、 Ⅳ
B 、 Ⅱ 、Ⅲ
C 、 Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ
D 、 Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ、 Ⅳ

15/27
 答案解析

1 答案：D
解析：客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当
年计起至少保存15年。D项说法错误
在基金客户服务宣传与推介过程中遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和
基金产品风险收益特征的匹配性。A项说法正确
在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权
益。B项说法正确
基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。C项说法正确

2 答案：B
解析：基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌
握相关法律法规和规章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况
应记录并存档。

3 答案：C
解析：基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者
提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规
定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及
其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

4 答案：B
解析：开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

5 答案：B
解析：根据基金管理人的信息披露义务的规定，在基金合同生效的次日，在指定报刊和
管理人网站上登载基金合同生效公告。故B项说法错误

6 答案：C
解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资
管理与基金的后台管理三大部分。

7 答案：B
解析：公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的
基本原则。基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市
场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。

8 答案：C
解析：诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业，投资人
的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投资人
信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。

9 答案：D
解析：机构投资者的性质与个人投资者不同，在投资来源、投资目标、投资方向等方面
都与个人投资者有很大差别。
16/27
10 答案：D
解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所
持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管
人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决
权的2/3以上通过。

11 答案：C
解析：基金与银行储蓄存款的差异：
(1)性质不同；
(2)收益与风险特性不同；
(3)信息披露程度不同。

12 答案：B
解析：当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10％时，投资人将可能无法及
时赎回持有的全部基金份额。

13 答案：B
解析：金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：
（1）外部性问题
（2）脆弱性问题
（3）不完全竞争问题
（4）信息不对称问题

14 答案：A
解析：基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当
登载从合同生效之日起计算的业绩。

15 答案：B
解析：基金客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。

16 答案：D
解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：
①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。
②基金的历史规模和持仓比例。
③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。
④基金成立以来有无违规行为发生。

17 答案：B
解析：不同的社会条件下有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德
规范体系。故B项说法错误

18 答案：D
解析：公司应当建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其
他委托资产要实行独立运作，分别核算。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明
确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有
人员的重叠，实行重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

19 答案：C
17/27
 解析：衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不
断增多。

20 答案：A
解析：公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；②基
金募集情况；③基金份额上市交易公告书；④基金资产净值、基金份额净值；⑤基金份
额申购、赎回价格；⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金
报告；⑦临时报告；⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理人、基金托管人的专门基
金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或
者仲裁；⑪中国证监会规定应予披露的其他信息。

21 答案：D
解析：从运作模式而言FOF产品可以归纳为主动管理主动型FOF、主动管理被动型FOF、
被动管理主动型FOF、被动管理被动型FOF四类。

22 答案：B
解析：B项说法错误，基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人
名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。

23 答案：B
解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投
资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算
终止之日起不得少于10年。

24 答案：C
解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票，是一种最基本的
股票分析方法。与此相适应，专注于投资小盘股票的基金就称为小盘股票基金。类似
地，有中盘股票基金与大盘股票基金之分。故C项说法不正确

25 答案：C
解析：Ⅳ项说法错误，道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约”“守则”“行为准
则”“行为规则”“行为规范”等；也可以是不成文的，存在于人们的内心观念中。不论是成
文的还是不成文的道德，作为行为规范，其内容都是具体的。

26 答案：B
解析：设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于1亿元人民币，且必须
为实缴货币资本。

27 答案：D
解析：《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众
分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括以下几
类：
①公开出版资料；
②宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等
面向公众的宣传资料；
③海报、户外广告；
④电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料；
⑤通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发
18/27
 的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信
息；
⑥中国证监会规定的其他材料。

28 答案：B
解析：基金业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。

29 答案：A
解析：依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。同时，基金
监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。故A项说法不正确

30 答案：B
解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接
以认购数量提出申请，而是以金额申请。

31 答案：D
解析：基金信息披露的作用主要表现在四个方面：
1、有利于投资者的价值判断。
2、有利于防止利益冲突与利益输送。
3、有利于提高证券市场的效率。
4、能有效防止信息滥用。

32 答案：C
解析：资本市场又称长期金融市场，是指以期限在1年以上的有价证券为交易工具进行
长期资金交易的市场。

33 答案：C
解析：XBRL (可扩展商业报告语言）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非
结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

34 答案：A
解析：B项的正确表述为：净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)。
C项的正确表述为：申购费用=申购金额-净申购金额。
D项的正确表述为：赎回金额=赎回总额-赎回费用。

35 答案：B
解析：企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风
险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。

36 答案：A
解析：基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资
组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金
资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组
合，前五名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，及投资组合报告附注
等内容。

37 答案：B
解析：忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
19/27
38 答案：C
解析：基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低
于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。

39 答案：A
解析：证券交易所对基金份额上市交易的监管，我国上海证券交易所、深圳证券交易所
都制定有《证券投资基金上市规则》以及其他类型基金的业务指引，对在证券交易所挂
牌上市的封闭式基金、交易型开放式指数基金、上市开放式基金的上市条件和程序、信
息披露的要求等均有具体规定。

40 答案：C
解析：C项说法正确，诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素。
A项说法错误，诚实守信是基金职业道德的核心规范。
B项说法错误，基金行业的本质是资产管理行业。
D项说法错误，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。

41 答案：C
解析：自2007年首例“证券投资基金业从业人员利用未公开信息交易行为”被发现以来，
加强基金管理人内部控制的要求不断加强。

42 答案：C
解析：金融市场按交割期限分为现货市场和期货市场。
金融市场按地理范围分为国内金融市场和国际金融市场。
金融市场按交易性质分为发行市场（一级市场）和流通市场（二级市场）。
金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。

43 答案：C
解析：中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监
会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15
个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。

44 答案：D
解析：基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和
使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

45 答案：B
解析：基金管理人进行信息披露时，应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报
告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

46 答案：C
解析：避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金
份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。

47 答案：A
解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：
（1）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；（Ⅰ项正确）
（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；（Ⅱ项正确）

20/27
 （3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务
处理等方式变相降低收费标准；
（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；（Ⅲ项正确）
（5）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

48 答案：B
解析：当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。

49 答案：B
解析：管理层在经营管理中，应遵守的原则包括：
（1）展现良好的职业操守。
（2）维护公司的独立性和完整性。
（3）完善内部控制制度和流程。
（4）公平对待股东和客户。

50 答案：B
解析：基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全
部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。

51 答案：A
解析：证券交易所享有交易所业务规则制定权，这是其自律管理职能的重要内容。依据
《证券法》的规定，证券交易所依法可以制定上市规则、交易规则、会员管理规则等。

52 答案：D
解析：以上选项说法均正确。
基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实
行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。
基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并
不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。
基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确。
基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准
并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。

53 答案：A
解析：职业道德具有规范性，职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有
规范性更强的特征。

54 答案：D
解析：ETF具有下列三大特点：①被动操作指数基金；②独特的实物申购、赎回机制；
③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

55 答案：B
解析：开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊
和基金管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。

56 答案：C
解析：公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相
21/27
 互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主
体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿
记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。

57 答案：B
解析：基金管理人应在申购和赎回开放日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的媒
体上刊登公告。

58 答案：A
解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：①忠诚廉洁；②勤勉尽
责。

59 答案：D
解析：封闭式基金的认购程序：
1、开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户
2、在资金账户存入足够资金
3、以“份额”为单位提交认购申请

60 答案：B
解析：基金管理公司在设置业务体系和组织架构时，一定要体现以下几个原则：
(一)相互制约和不相容职责分离原则。
(二)授权清晰原则。
(三)适时性原则。

61 答案：D
解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合
规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人
依法合规经营。

62 答案：D
解析：ETF具有下列三大特点：
①被动操作指数基金。
②独特的实物申购、赎回机制。
③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。故D项说法不正确

63 答案：D
解析：封闭式基金在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。网上发售是指
通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发
行方式。网下发售方式是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机
构或个人投资者发售基金份额的方式。

64 答案：B
解析：基金监管只有以有效地规范证券投资基金活动为切入点和着力点，才能切实保护
投资人及相关当事人合法权益。

65 答案：C
解析：基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80％以
上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额
22/27
 持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请
法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理
基金备案手续，并予以公告。

66 答案：C
解析：守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监
管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。
守法合规的基本要求：①熟悉法律法规等行为规范；②遵守法律法规等行为规范。

67 答案：C
解析：与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。

68 答案：B
解析：基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩
时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也
不得预测所推介基金的未来业绩。

69 答案：A
解析：成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济
效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。

70 答案：A
解析：目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高
一般不超过1．5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为
0。

71 答案：B
解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚
处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：
1、应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无
论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。
2、不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用
以为自己或他人谋取不正当的利益。
3、不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。

72 答案：A
解析：为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2／3以上独立董事签
字同意，并由董事长签发。

73 答案：D
解析：公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现
市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开
原则的体现。公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡
量同类监管对象的行为。公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对
象公正对待，一视同仁。

74 答案：B
解析：2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基
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 金业的发展向规范运作转变。

75 答案：D
解析：D项说法错误，基金经营机构不得向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户
信息，但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的，以及法律法规和
相关监管机构另有规定的除外。

76 答案：B
解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验
资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

77 答案：B
解析：契约型基金与公司型基金主要有以下区别：
①法律主体资格不同。契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。
②投资者的地位不同。
③基金组织方式和营运依据不同。契约型基金依据基金合同营运基金。公司型基金依据
投资公司章程营运基金。

78 答案：C
解析：为适应基金行业快速发展的需要，回应基金行业要求成立独立的行业协会的呼
声，促进基金行业自律和服务功能的发挥，2012年6月，中国证券投资基金业协会正式
成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协
会。

79 答案：B

解析：

80 答案：C
解析：证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不
得少于6个月。

81 答案：C
解析：目前，法规要求在基金年度报告、半年度报告、季度报告中以图表形式披露基金
的净值表现。故C项说法错误

82 答案：C
解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平
24/27
 衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

83 答案：B
解析：基金客户服务的原则：
①投资者利益优先原则。
②有效沟通原则。
③安全第一原则。
④专业规范原则。
⑤适当性管理原则。

84 答案：A
解析：近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在结
构个人化、机构多元化两个方面。

85 答案：D
解析：将一个市场的全部上市公司按市值大小排名：市值排名靠后、累计市值占市场总
市值20％以下的公司归为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值50％以上的公
司为大盘股。

86 答案：D
解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验
资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。A
项说法错误
中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确
认。B项说法错误
自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。C项说法错误

87 答案：D
解析：基金年度报告披露的持有人信息主要有：
①上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
②持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例。
③持有人户数及户均持有基金份额。

88 答案：B
解析：不存在母基金份额的分级基金具有两个特点：一是必然不采取份额配对转换机
制，二是其披露的基础份额净值并不代表基金整体的投资收益情况，存在一定的失真。
故B项说法不正确

89 答案：D
解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情
况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

90 答案：C
解析：专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流
程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

91 答案：C
解析：C项说法错误，根据中国证监会的规定，ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基
25/27
 金财产中的ETF部分计提管理费。

92 答案：D
解析：A项说法错误，禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。
B项说法错误，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得
办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。
C项说法错误，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。
D项说法正确，基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基
金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

93 答案：A
解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。

94 答案：C
解析：分级基金的特点：
(一) 一只基金，多类份额，多种投资工具。
(二) A类、B类份额分级，资产合并运作。
(三) 基金份额可在交易所上市交易。
(四) 内含衍生工具与杠杆特性。
(五) 多种收益实现方式、投资策略丰富。

95 答案：B
解析：证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单
位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国
台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

96 答案：C
解析：在基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购、申购、赎回方式，以
及投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的对价种类等。

97 答案：A
解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只
私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于
1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的
个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财
产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

98 答案：D
解析：基金职业道德教育的内容主要包括以下两个方面：
①培养基金职业道德观念。
②灌输基金职业道德规范。

99 答案：C
解析：C项说法错误，基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基
金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益(包括现金
分红和红利再投资)一并冻结。

100 答案：C
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解析：Ⅳ项，后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收
费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。

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