第三章 消费者行为理论

[Theory of Consumer Behavior]

—— 需求曲 线的背后
第一节 消费者行为与效用
第二节 边际效用分析
第三节 无差异曲线分析
第四节 价格和收入的变化对消费者均衡
的影响
第一节 消费者行为与效用
一、效用概念
 效用 [Utility]
 —— 消费者从消费某种物品或劳务中所得
到的满足程度。
 　　是心理感受，而不是客观用途。
 　　同一商品效用的大小因人、因时、
因地而不同。
 二、基数效用与序数效用

 基数效用 [Cardinal Utility]

—— 1 ， 2 ， 3… 效用如同长度一样可以具体
衡量并加总
 序数效用 [Ordinal Utility]
—— 第一，第二…效用大小无法具体衡量，只能
通过顺序或等级来表示
 三、消费者的选择
 消费者的选择由两个因素决定：
 ① 消费者的偏好；

 ② 消费者的收入水平和所购买商品或
劳务的价格水平。
 效用最大化 [Utility Maximization]
偏好（ Preference ）
第二节 边际效用分析
——基数效用 论 的分
析
 一、边际效用概念
 二、边际效用递减规律
 三、消费者均衡
 四、需求曲线的推导
 五 、 消费者剩余
 一、 边际 效用概念

 边际效用 [Marginal Utility]

 —— 消费者每增加一单位某种

商品的消费量或拥有量所得
到的追加的满足。
 边际效用 与总 效用
 TU=f(Q)
 TU －总效用 [Total Utility]
 MU －边际效用　 Q －消费量
TU (Q)
MU 
Q
TU (Q) dTU
MU  lim 
Q  0 Q dQ
例：
2 Q TU MU
TU=11Q － Q 消费量 总效用 边际效用
0 0 11
MU=11 － 2Q
1 10 9
2 18 7
MU >0, TU 递增； 3 24 5
4 28 3
MU <0, TU 递减； 5 30 1
6 30 -1
MU =0, TU 达到最大 7 28 -3
值 8 24 -5
9 18 -7
1
10 10 -9
u MAX[Tu]
2
30 Tu =11Q － Q Tu
20

10

0 1 2 3 4 5 6 7 8
Q
10 Mu =11 － 2Q
6
2
0
Mu
 二、 边际 效用 递 减 规 律
[Law of Diminishing Marginal Utility]

 对于同一种商品来说，
消费者所消费或拥有的数量越多
，他对于该商品的欲望的迫切程
度就越低。即每增加一单位同种
商品给消费者带来的效用是递减
的。
 三、消费者均衡
[Consumer Equilibrium]
 消费者均衡的含义
—— 在消费者收入和商品价格
既定的前提下，所购买的商
品组合使消费者能获得最大
效用的状态。
 消费者均衡的条件
[ 效用最大化条件 ]
P1  X 1  P2  X 2  L  Pn  X n  I [约束条件]
P1 ， P2 ，…， Pn—— 商品 X1 ， X2 … ， Xn
的价格
I——
MU1 消费者的货币收入
MU 2 MU n
  L…   [均衡条件]
P1 P2 Pn
—— 单位货币的边际 效用
• 当消费者用于购买每一种商品的
最后一元钱 所得到的边际 效用相等时 ，
所获得的效用最大。
消费 者均衡条件 的说明
[ 以购买 两种商品为 例
]
P1  X 1  P2  X 2  I
MU X 1 MU X 2
 
PX 1 PX 2
MUX1 MUX2
<
PX1 PX2
MUX1 MUX2
>
PX1 PX2
 例：某 消费者的 边际效用表
Q 1 2 3 4 5 6 7 8
MU1 11 10 9 8 7 6 5 4
MU2 19 17 15 13 12 10 8 6
 I=8 ； P1=1 ， P2=1 。
 该消费者的购买行为：

P1X1 +P2 X2=12+ 16 = 8

MUX1/P1 =MUX2/P2 =10/1=λ
TU =107
 例 ：
 假定你马上要参加三门功课的期末考试，但你只
有 6 个小时的复习时间。你清楚的知道复习的时
间和取得的成绩密切相关。为了取得最好的成绩
，你将自己的复习时间和可能取得的成绩之间的
关系作了如下总结：
时间 0 1 2 3 4 5 6
经济学 40 54 65 75 83 88 90
数学 40 52 62 70 77 83 88
统计学 70 80 88 90 91 92 93
 花在每门课程上的最后一小时时间所
带来的边际成绩相等 ----- 最佳时间
安排
时间 1 2 3 4 5 6
经济学
14 11 10 8 5 2
MS
数学
12 10 8 7 6 5
MS
统计学
10 8 2 1 1 1
MS
 四、需求曲线的推导
 需求价格 [Demand Price]
 —— 购买者对一定量的某种商品愿意

支付的价格。
 商品的需求价格取决于商
品的边际效用。
 边际效 用随 购买量 的增 加而递 减；
 需求价 格随 购买量 的增 加而递 减。
 商品价格与商品边际效用的
关系

 边际效用递减规律提出：消费量越大， MU
越小；


根据 MU = λ ×P ，而且 为常数，那么 MU
越小，消费者愿意支付的 P 越低；
 由此：消费量越大， 则 MU 越小，价格越
低；反之，消费量越小，则 MU 越大，价格
越高；

边际效用递减与需求曲线向右下方倾
斜
P
7
6
D
5 

4 

3 

2 

1 


0 1 2 3 4 5 6 7 Qd
 案例：钻石与水悖论
 钻石与水悖论指的是这样的事实：水
对人的生命很重要，可是水的价格相
对来说就很低。钻石对于人的生存是
在没有什么意义，可是价格却很高。
 著名的经济学家亚当 · 斯 密 在 他 的 划
时代的著作《国富论》里提到了这个
悖论。
 水的总效用当然很高，没有水我们就
无法生存。但关键的是，决 定 水 的 价
格的不是它的总效用，而是它的边际
效用。
 在人们居住的大多数地方，水是容易
得到的，最后一滴水带给人的效用微
不足道，所以它的价格很低。
 相反，钻石很难得到，所以它的边际
效用很大，价格就高。
物以稀为贵
 五、消费者剩余
1. 由来 ：
 根据 MU=λ×P 或 P=MU/λ
P
， MU
 假定 λ 是常数 , 为简化起见
，令其为 1 ，则 P=MU 即 10
市场价格是由销售的最后一 8
 个商品的边际效用所决定；
一旦市场价格确定，所有的 6
商品价格都以此价格成交。
 消费者愿意支付的价格至少 4
有一部分会高于市场价格。 2
 这其间的差额被 Marshall 定 1
义为消费者剩余
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 Q
 2. 定义
消费者在购 P
买一定数量的商
品愿意支付的总
价格和实际支付
的总价格之间的 消费者
差额。 剩余
P
体现在图上，
即需求曲线与市 实际支付 价格 D
场价格线之间的
Q
部分。
 3. 消费者剩余的计算
消费者剩余
= 消费者愿意支付的总价格 -消
费者实际支付的总价格
•反需求函数为 P= f(Q),
•当市场价格为 P=P 0 时 ,
•则有 : C.S=∫Q
0
f(Q)dQ-P0Q0
0
例 ：
若 : 需求函数为 Q d =10-
0.5P
SOLV E ：
当 P=10 元， 消费者剩余是多
•当 P=
少？ 10 ， Q d =5 ， 他实际 支付的 价格 为①：
10×5= 50

•他所愿意支 付的价 格之 和为② :

∫ 5 0 (20- 2Q d )dQ d = （ 20Q d -Q 2 d ） 5 0 =10 0-25= 75

 课堂练习
 Q1 ：已知消费者的收入是 100 元，商品 X 的价格是 10 元，商品
Y 的价格是 3 元。假定他打算购买 7 单位的 X 和 10 单位的 Y ，这
时商品 X 和 Y 的边际效用分别是 50 和 18 ，如要获得最大效用，
他应该（ ）
 A 、停止 购买； B 、增 购 X ，减少 Y 的购买量 ；
 C 、减少 X 的购买量 ，增 购 Y ； D 、同时 增购 X 、 Y 。
 A：C
 Q2 ：下列哪种情况不属于消费者均衡条件（ ）
 A 、 MU A /P A =M U B /P B =MU C /P C ；
 B 、货币 在每种 用途 上的边 际效 用相 等；
 C 、 MU= MU m ×P D 、各种商 品的 边际效 用相 等。
 A：D
 第三节　无差异曲线分析
——序数效用论的分析
一、消费者的偏好与无差异曲线
 偏好的 含义
 偏好 [Preference]

 —— 消费者对某种物品或劳务的

喜爱或不喜爱的程度。
 与物品或劳务的价格
及消费者的收入无关。
 关于偏 好的三个基 本假定
 同样两种商品的不同组合方
式：
 A(X1,X2),B(X1,X2), C(X1,X2) 等
 ① 偏好的完全性

 要么 A>B ， 要 么 A<B ， 要 么
A=B 。
 ② 偏好的可传递性

 如果 A>B ， 且 B>C ， 那 么
A>C 。
 ③ 偏好的非饱和性
 无差异 曲线的含 义
 无差异曲线
 [Indifference Curve]

 —— 用于表示两 种 商品的不同

数量的 组 合 给 消 费 者所 带 来
的效用完全相同的一条曲线
。
 无差异 曲线 两种 商品 的效用 无差 异组合
X2
组合方式 X1 X2
40 A
A 40 40
B B 60 30
30
C 100 20
C D 200 10
20

D
10

0 40 60 100 200 X1
 无差异 曲线的特征 【 1 】
X2
同一 座标
40 平面上 可以有无 数
条无差 异曲线。
30

20

10

0 40 60 100 200 X1
 无差异 曲线的特 征【 2 】
X2

40 在同一 座
标平面 上任意两条
无差异 曲线都不可
30
能相交 。

20

10

0 40 60 100 200 X1
 无差异 曲线的特征 【 3 】
X2

40
无差异 曲线凸向原
点。
负斜率 （意 义：稀 缺， 替代）
30

20

10

0 40 60 100 200 X1
 二、边际替代率
[Marginal Rate of Substitution]
—— 无差异曲线的斜率
含义：在保持效用水平不变的前提下，为了

增加一单位某种商品的消费数量而必须减少
的另一种商品的消费数量。
TU=f( X1 , X2 )
MRS  X2
MRSX1X2=
X1X2=- X1
d
 X2
X
- X1
= 2
lim dX 1
或
 X1  X 1 dX 1
⊿ X →0 1

MRSX2X1=- X2MRSX2X1=lim - X2 = dX 2
⊿ X2→0
 [Diminishing Marginal Rate of
Substitution]

 在保持总效用水平
不变的前提下，随着一种商
品的消费量的增加，消费者
每增加一单位这种商品而必
须放弃的另一种商品的消费
量是递减的。　
 原因： ∆X × MU X = ∆Y × MU Y
∆Y MU X
 边际替代率递减是边际 ∴ MRS XY = =
∆X MU Y
效用递减规律在无差异
分析中的具体表现。
 图形分 析： 边际替 代率
递减与 几何 图形中 曲线
凸向原 点等 价。
　或 者说 ，我们 认为 边际
替代率 是递 减的， 所以
才画 了一条凸 向原 点 在水平距离相同时，
的曲线 。
 数学分 析：
垂直距离越来越短。
X2
替代性的三种不同情况 X2

普通物品 完全替代 品

0 X1 0 X1
X2

完全互补 品

0 X1
 三、预算线

 预算线 [Budget Line] 的含 义

 —— 用于表示在消费者收入和商

品价格既定的前提下，消费者所
能购买到的两种商品数量最大的
组合方式的曲线。
 又称消费可能性曲线。
 预算线 400 元的消 费可能 性组 合
X2
I=400 元 组合方式 X1 X2
40 A Px1=2 元 / 公斤
Px2=10 元 / 公斤 A 0 40
B B 50 30
30
C 100 20
C D 150 10
20
E 200 0
D
10

E
0 50 100 150 200 X1
 预算线的特 点
 I= Px1 X1+Px2 X2 　

I －消费者的收入 [ 常数 ]
 Px1 、 Px2 －商品的价格 [ 常数 ]
 X1 、 X2 －商品数量 [ 变量 ]
I PX 1
X2   X1
PX 2 PX 2
 [ 纵截距 ] [ 斜率 ]
 Pay attention to ：
 截距：
 该曲线的斜率：
X2
I/P2 B
A
消费集
X2=I/P2- (P1/P2) X1
C
X1
0
I/P1
X2
预算线 的变动
40

I=400 元
30
Px1=2 元 / 公斤
20 Px2=10 元 / 公斤

10

0 50 100 150 200 250 X1

X2
收入变 动对预算线 的影响
50
I=400 元
40 I=500 元
I=300 元
30 Px1=2 元 / 公斤
Px2=10 元 / 公斤
20

10

0 50 100 150 200 250 X1

X2 价格变 动对预算线 的影响 (1)
50
I=400 元
Px2=10 元 / 公斤
40
Px1=2 元 / 公斤
30
Px1=1.6 元 / 公斤
Px1=4 元 / 公斤
20

10

0 50 100 150 200 250 X1

X2 价格变 动对预算线 的影响 (2)
50
I=400 元
40 Px1=2 元 / 公斤
Px2=10 元 / 公斤
30 Px2=8 元 / 公斤
Px2=20 元 / 公斤
20

10

0 50 100 150 200 250 X1

 三、消费者的均衡

消费者均衡点满足两个条件：
 最优的商品购买组合必须是消
费者最偏好的商品组合。（ 无
差异曲线上 ）
 最优的商品购买组合必须是消

费者有支付能力的商品组合。
（预算线上 ）
 消费者均衡点：

 　　无差异曲线与预算线的相切
点。
 　　在这一点上，消费者在收入

和价格既 定的前提下将获 得最大的

效用。
X2 消费者 均衡
［最大效用组合］
40

A
32
30

E
20

10 B
6

0 40 50 100 150 170 200 X1

X2 消费者 均衡
42 A ［最小支出组合］
40

30

E
20

B
10

0 40 50 100 150 200 X1

 几何解 释：
TU TU
MU X 1  MU X 2 
X 1 X 2
TU TU
X 1  X 2 
MU X 1 MU X 2
X 2 TU TU
MRS X 1 X 2  
X 1 MU X 2 MU X 1
MU X 1

MU X 2
 MUX1 Px1
－ MUX2 = － Px2
[ 无差异曲线 的斜率 ] [ 预算线 的斜率 ]

MUX = MU X2
1 Px2
Px1
结果与 边际 效用 分析一 样
均衡条件的数学证明 []
 将消费者均衡问题看成是在家庭预
算约束条件下求解总效用函数的极大
值问题。
 设总效用函数和预算约束分别
为：
 TU=U （ X1 、 X2 ）
 I = P1  X∂1 U
+P2  X2 ∂ U
 ∂ X1
TU 的两个一阶偏导数分别为： ∂ X2
 MUx1= MUx2=
 将 I = P1  X1 +P2  X2 改
变为：
I － Px1  X1 － Px2  X2
=0
 假定 MUx1>0, MUx2>0,
 设拉格朗日函数为：
L( X1 、 X2 、 )
 要有极大值的必要条件：
∂L
∂ X1 = MUx1－ P1 =0
∂L
∂ X2 = MUx 2 － P2 =0
∂L
∂ λ = I － P1  X1 － P2 X2=0

∂U < ∂
要有极大值的充分条件：
2 2

0 U <0
∂ X1 　　　 ∂ X2
2 2
　　　
 所以
：
MUx1＝ Px1 MUX1 ＝ MUX2
MUx2 Px2 Px1 Px2
MUX1 ＝ MUX2＝
Px1 Px2
第四节 价格和收入变化
对消费者均衡的影响

一、价格变 化与 需求曲线
二、收入变 化与 恩格尔 曲线
三、价格变动 影响 的两种 效应
 一、价格 变 化与需求曲 线
 假定其他条件不变
（包括消费者的收入和
另外一种商品的价格不
变），一种商品的价格
变化对消费者均衡的影
响。
 X2

价格—消费曲线

价格— 消费曲线和
消费者 的需求曲线
0 X11 X12 X13 X1
P1

P11

P12

P13

需求曲线

0 X11 X12 X13 X1

二、收入 变 化与恩格 尔 曲 线
收入—消费曲线
 Income Effect
 正常物品 [Nor mal G oods]


收入增 加，消费 量增加。
 低档物品 [Inf erior Good s]

收入增 加，消费 量减少。
 收入— 消费曲线
X2 X2

收入—消费曲线 收入—消费曲线

0 X1 0 X11 X1 X12
3
X11 X12 X13 X1

正常物 品 低档 物品
 恩格 尔曲线
I I

恩格尔曲线 恩格尔曲线

I3
I3
低档物品

I2 I2

I1 I1 正常物品

0 X1 0 X11 X1 X12
3
X11 X12 X13 X1
三、价格变动影响的两种效应
1. 替代效应 [Substitution Effect]
—— 当某一种物品的价格发生
变化时，消费者以购买更多的
某一种物品来替代另一种物品
。
2. 收入效应 [Income Effect]
—— 当某一种物品的价格发生变
化时 ，消费 者的实际 收入水平的
变化对两种物品购买量的影响
替代效应
收入效应
 假定：
I=30 元 ,Px1=6 元 ,Px2=3 元
I= Px1 · x1 +Px2 · x2
 30= 6x1 +3x2

 如果 x1 的价格降为： 3 元

，消费者的收入和 x2 的价
格不变，则：
 品
X2

10

6
· c
·
j

4
I 2

2 I 1

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 X1

Y Y

10
替代 效应 10 收入 效应
8 8
7 7

·
c
6

·
6
j
5 5

· ·
4
e 4
e
3 3
I2 I2
2 2

I1 I1
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 X1 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 X1
 X2
品
10

·
j

6
· c
I 2

2 I 1

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 X1

Y Y

10 替代效应 10 收入 效应
8 8

·
j
7 7

·
c
6 6
5 5 I2

· ·
4
e 4
e
3 3
I2
2 2

I1 I1
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 X1 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 X1
 X2
品
10

8
· j

6
· c

I 2
4

2
I 1

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 X1

Y Y

10

·
10 j
替代效应 9 收入 效应
8 8
7 7

·
c
6
6
5 5
I2

·
4

·
e 4
e
3 3
I2
2 2
I1 I1
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 X1 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 X1
商品价格变化所引起的替代效应和收入效
应

商品 型 替代效应 收入效应 总效应 需求曲线

正常商品 负 负 负

低档商品 负 正 负

吉芬商品 负 正 正
 总结
 1. 效用的含义及其特点。
 2. 基数效用论与序数效用论的区别。
 3. 边际效用的含义及其与总效用之间

的关系。
 4. 边际效用递减规律。
 5. 无差异曲线的含义与特征。
 6. 边际替代率及其递减规律。
 7. 预算线的含义与特征。
 8. 消费者均衡的条件。
 9. 价格变动对消费者选择影响的两种

效应。