ORGANIZATIO

NAL ANALYSIS
Sana Syed (Roll # 01)
Mariam Abid (Roll # 07)
Zoya Sammar (Roll # 02)
SELECTED ORGANIZATION

MCB
HISTORICAL BACKGROUND
 Oldest and Leading bank in Pakistan. 

 Incorporated on July 9 in 1947. 

 Nationalized  along  with  other  private  banks 

in 1974.
 Privatized in 1991. 

 A  remarkable  tenure  of  more  than  half  a 

century  of  competitively  edged  and  well 
positioned  heights  of  success  by  deploying 
quality  banking,  professionally  leading 
management  and  ethical  work 
methodologies.
 One of the oldest and most responsible Banks 
in Pakistan.
 Played  a  vital  role  in  representing  the 
country on global platforms.
 One  of  the  few  institutions  that  are 
recognized  and  traded  in  the  international 
market.
 FORMATION
 Incorporated  by  the  Adamjee  Group  on  July  9, 
1947. 
 Established to provide banking facilities to the 
business community.  
 Nationalized in 1974 during the government of 
Zulfikar Ali Bhutto. 
 First bank to be privatized in 1991.

 Purchased  by  a  Pakistani corporate  groups led 

by Nishat Group.
 The president of the bank is Imran Maqbool. 

 Mian Muhammad Mansha is chairman of both 
the group and MCB. 
 BOARD OF DIRECTORS
 Chairman – Mian Mohammad Mansha

 Vice Chairman – Mr. S. M. Muneer             
     
 President & CEO – Mr. Imran Maqbool 

 Group Head Audit – M. Farooq Wasi
  CONSOLIDATED 
STATEMENT OF 
FINANCIAL POSITION 
 SALES ANALYSIS

2017 2016 Change Growth 

Factor
Mark­up /  74,090,972 67,400,294 6,690,678 10%
return / 
interest earned
SALES ARE INCREASED BY 
10% IN 2017 !!
70,000,000

60,000,000

50,000,000

40,000,000

30,000,000

20,000,000

10,000,000

0
2016 2017
 REASONS
 On loans and advances to: 

    ­ Customers
 On investments in:

    ­ Held for trading securities
    ­  Available for sale securities
    ­ Held to maturity securities
    ­  On deposits with financial institutions
    ­ On securities purchased under resale   
agreements
    ­ On money at call
 PROFIT ANALYSIS
2017 2016 Change Growth Factor

Gross  43,540,186 44,846,750 1,306,564 3.0%

Profit

2017 2016 Change Growth Factor

Net Profit 21,963,146 22,062,988 99,842 0.45%

PROFIT IS DECREASED BY 
0.45% IN 2017!!

Percentage decrease: 
(99,842 / 22,062,988) *100
   = 0.45%
 NET PROFIT
22080000

22060000

22040000

22020000

22000000

21980000

21960000

21940000

21920000

21900000
2016 2017
 REASONS
  Securities sold under repurchase 
agreement.
  Other short term borrowings. 
  Discount, commission and 
brokerage. 
 RESERVED ACCOUNT 
ANALYSIS

2017 2016 Change  Growth 

Factor
Reserves 70,866,473  53,346,861 17,519,612 33%
 THE GROWTH IN RESERVED 
ACCOUNTS IS 33% IN 2017!! 
80,000,000

70,000,000

60,000,000

50,000,000

40,000,000

30,000,000

20,000,000

10,000,000

0
2016 2017
 REASONS
  Share premium
  Non ­ distributable capital reserve ­  
   gain on bargain purchase option
  Exchange translation reserve 
  Statutory reserve 
  General reserve
 DIVIDEND ANALYSIS

2017 2016 Change Growth 

Factor
Total  49,064,766 31,449,645 17,615,121 56%
Dividend
 THE GROWTH FACTOR IS 
56% IN 2017!!
60,000,000

50,000,000

40,000,000

30,000,000

20,000,000

10,000,000

0
2016 2017
DIVIDEND PER SHARE
In 2017

Dividend per share = Total 
dividend / No. of shares
        = 49,064,766/420,154,982.9 
= 0.11677777                
      = 11.6%
DIVIDEND PER SHARE
In 2016

Dividend per share = Total 
dividend / No. of shares
= 31,449,645/437,288,422.16*100
= 0.07191968
= 7.19%
 DIVIDEND PER SHARE ANALYSIS

2017 2016 Change Growth 

Factor
 Dividend 0.11677777  0.07191968 0.04485802 62.37%
Per Share
EARNINGS PER SHARE
In 2017
Earning per share = (net 
income­dividend) / shares
=19.13 
 EARNINGS PER SHARE

2017 2016 Change Growth 

Factor
Earnings  19.13 19.82 ­ 0.69 ­ 3.4%
per share
 EARNINGS PER SHARE IS 
DECREASED BY 3.4% IN 2017!!
20

19.8

19.6

19.4

19.2

19

18.8

18.6
2016 2017
PROFIT MARGIN RATIO

Profit margin ratio = net 
profit / net sales
21963146/74090972
= 29.6%
 ASSETS ANALYSIS

2017 2016 Change Growth 

Factor
Assets 1,373,430,450 1,076,690,236  296,740,214 27.56%
ASSETS ARE INCREASED BY 
27.56% IN 2017!!
1,600,000,000

1,400,000,000

1,200,000,000

1,000,000,000

800,000,000

600,000,000

400,000,000

200,000,000

0
2016 2017
 REASONS
  Cash & balances with treasury 
banks 
  Investments
  Advances 
  Operating fixed assets 
 LIABILITIES ANALYSIS

2017 2016 Changes Growth 

Factor
Liabilitie 1,216,887,369 930,730,166 286,157,203 30.74%
s  
 LIABILITIES ARE 
INCREASED BY 30.74% IN 
2017!!
1,400,000,000

1,200,000,000

1,000,000,000

800,000,000

600,000,000

400,000,000

200,000,000

0
2016 2017
 REASONS
  Bills payable 
  Borrowings 
  Deposits and other accounts 
HORIZONTAL ANALYSIS OF 
ASSETS, LIABILITIES AND 
EQUITY
 Comparison of two or more year's 
financial data is known as horizontal 
analysis, or trend analysis. 
  It is used to show changes between 
years in both Rupees and percentage 
form.
LIABILITIES TO ASSETS RATIO

2017 2016

Assets 1,373,430,450 1,076,690,236 

Liabilities 1,216,887,369   930,730,166 

Ratio 88.60% 86.44%

 CAPITAL RATIO
  In 2017

Capital = (Total equity / Total assets) * 100
= (156,543,081 / 1,373,430,450) *100
= 11.39%

  In 2016

Capital = (Total equity / Total assets) * 100
= (145,960,070 / 1,076,690,236) *100
= 13.55%
THANK YOU……… 