HUẤN LUYỆN ĐỊNH KỲ

QUÝ 2.2017
Anh chị đã tư vấn Phú-Bảo Gia Thịnh Vượng
sau khi được huấn luyện chưa ? Vì sao ?
 1. CẬP NHẬT KẾT QUẢ KINH DOANH SP

 Cập nhật “Doanh thu SP” tại mỗi vùng (Region)

APE (Triệu đồng)

Tính đến ngày 30/9/2015
00,000,000

2,180,000,000
00,000,000

00,000,000

1,264,000,000 Tổng APE tháng 9

Tổng APE tháng 8
00,000,000
871,100,000

538,000,000
00,000,000 396,600,000 435,000,000
345,000,000
250,500,000
65,000,000
42,000,000
15,000,000
12,000,000
7,000,000 - -
10,000,000 - - - -
-
HANOI SAI GON NORTH 3 CENTR... CENTR... NORTH 4 SOUTH 2 NORTH 1 NORTH 2 SOUTH 1
 1. CẬP NHẬT KẾT QUẢ KINH DOANH SP

 Cập nhật “Doanh thu SP” tại mỗi vùng (Region)

APE (Triệu đồng)

Tính đến ngày 30/9/2015
00,000,000

2,180,000,000
00,000,000

00,000,000

1,264,000,000 Tổng APE tháng 9

Tổng APE tháng 8
00,000,000
871,100,000

538,000,000
00,000,000 396,600,000 435,000,000
345,000,000
250,500,000
65,000,000
42,000,000
15,000,000
12,000,000
7,000,000 - -
10,000,000 - - - -
-
HANOI SAI GON NORTH 3 CENTR... CENTR... NORTH 4 SOUTH 2 NORTH 1 NORTH 2 SOUTH 1
1. CẬP NHẬT KẾT QUẢ KINH DOANH SP

 Cập nhật “Giá đơn vị Quỹ liên kết đơn vị” trong Quý 3.2016

Ngày 5/10/2015 Ngày 12/10/2015

Giá Đơn vị Quỹ (VNĐ)

12.977
16.040
17.715
19.118
20.528
17.322
CHUYÊN ĐỀ HUẤN LUYỆN QUÝ 4
 Vì sao Phú-Bảo Gia Thịnh Vượng KHÁC BIỆT ?

 PruQuote: Thách thức hay Cơ hội ?

VÌ SAO PHÚ-BẢO GIA THỊNH VƯỢNG

KHÁC BIỆT

13
 KHÁC BIỆT
SO VỚI CÁC SẢN PHẨM HIỆN TẠI CỦA
PRUDENTIAL
KHÁC BIỆT SO VỚI CÁC SẢN PHẨM HIỆN TẠI

MỘT SẢN PHẨM THỰC SỰ CÓ QUYỀN LỢI ĐẦU TƯ

• Phú-An Lộc
TIẾT KIỆM
• Phú-Đăng Khoa Thành Tài AN TOÀN
• Phú-Toàn Gia Hưng Thịnh TRÁI PHIẾU

PHÚ-BẢO GIA
THỊNH VƯỢNG TRÁI PHIẾU CỔ PHIẾU

ĐẦU TƯ tăng trưởng tài sản vượt trội

KHÁC BIỆT SO VỚI CÁC SẢN PHẨM HIỆN TẠI

CUNG CẤP 6 QUỸ ĐẦU TƯ ĐA DẠNG

PHÚ-BẢO GIA THỊNH VƯỢNG

PHÚ-TOÀN GIA HƯNG THỊNH
Quỹ Liên kết chung
CÁC SP TRUYỀN THỐNG KHÁC
Quỹ Chủ Hợp đồng
1. Quỹ PRUlink Cổ phiếu VN
2. Quỹ PRUlink Tăng trưởng
3. Quỹ PRUlink Cân bằng
4. Quỹ PRUlink Bền vững
5. Quỹ PRUlink Trái phiếu VN
6. Quỹ PRUlink Bảo Toàn

Đáp ứng nhu cầu đầu tư của mọi KH

Linh hoạt thích ứng khi thị trường đầu tư thay đổi
KHÁC BIỆT SO VỚI CÁC SẢN PHẨM HIỆN TẠI

KẾT QUẢ ĐẦU TƯ RẤT HIỆU QUẢ

NĂM 2012 2013 2014

1. Quỹ PRUlink Cổ phiếu VN 23,3% 30,7% 17,5%

2. Quỹ PRUlink Tăng trưởng 23,1% 25,7% 16,1%

3. Quỹ PRUlink Cân bằng 22,0% 21,5% 14,9%

4. Quỹ PRUlink Bền vững 20,7% 17,3% 13,5%
5. Quỹ PRUlink Trái phiếu VN 18,4% 11,3% 11,7%
6. Quỹ PRUlink Bảo Toàn 10,2% 5,1% 5,0%
KHÁC BIỆT SO VỚI CÁC SẢN PHẨM HIỆN TẠI

TÀI SẢN ĐƯỢC QUẢN LÝ CHUYÊN NGHIỆP

Công ty TNHH
Quản lý Quỹ Eastspring Investments VN Thuộc Tập đoàn Prudential
Anh Quốc

Là 1 trong những công ty quản lý

Quỹ hàng đầu trong khu vực

Quản lý tổng tài sản trị giá trên

40.000 tỷ đồng

Điểm tựa vững chắc cho sản phẩm

KHÁC BIỆT SO VỚI CÁC SẢN PHẨM HIỆN TẠI

KH CHỦ ĐỘNG HƠN TRONG VIỆC CHỌN STBH

STBH = 3 tỷ 100 triệu 30

STBH = 1 tỷ 100 triệu 10

SỐ TIỀN BẢO HIỂM = PHÍ BH x HỆ SỐ (*)

Khách hàng Khách hàng

chọn chọn

(*) Nằm trong phạm vi từ 5 – 60 và tùy theo độ tuổi của NĐBH tại thời điểm tham gia
KHÁC BIỆT SO VỚI CÁC SẢN PHẨM HIỆN TẠI

KẾ THỪA NHỮNG ĐẶC TÍNH LINH HOẠT TỪ ULP

KẾ THỪA VƯỢT TRỘI

1. Đầu tư thêm Tối đa mỗi năm lên đến 10 lần Phí BH
(Áp dụng trong suốt THHĐ)

2. Rút tiền

3. Đóng phí linh hoạt

4. Tăng/giảm STBH

5. Tùy chọn thời hạn HĐ Tối đa đến tuổi 80 của NĐBH

KHÁC BIỆT SO VỚI CÁC SẢN PHẨM HIỆN TẠI

LINH HOẠT TỐI ĐA TRONG ĐẦU TƯ

1. Quỹ PRUlink Cổ phiếu VN 6. Thay đổi tỷ lệ đầu tư

2. Quỹ PRUlink Tăng trưởng (vào các Quỹ theo định kỳ)

3. Quỹ PRUlink Cân bằng

7. Hoán đổi Quỹ đầu tư
4. Quỹ PRUlink Bền vững (Mua bán đơn vị Quỹ)

5. Quỹ PRUlink Trái phiếu VN

Chỉ có ở
6. Quỹ PRUlink Bảo Toàn
Phú-Bảo Gia Thịnh Vượng
KHÁC BIỆT SO VỚI CÁC SẢN PHẨM HIỆN TẠI

NHẬN THƯỞNG DUY TRÌ HỢP ĐỒNG DỄ DÀNG

Bằng 1% Giá trị bình quân

của Giá trị quỹ của hợp đồng (*)

- Vào cuối Năm hợp đồng thứ 10 và mỗi 5 năm sau đó

- chỉ cần Hợp đồng có hiệu lực tại thời điểm xét thưởng.
KHÁC BIỆT SO VỚI CÁC SẢN PHẨM HIỆN TẠI

KHÔNG CẦN ĐÓNG PHÍ BH RIÊNG CHO SP BỔ TRỢ

Hàng tháng, Prudential sẽ tự động khấu trừ Phí BH rủi ro

TIỆN
(bao gồm QL bảo hiểm chính và QL gia tăng bảo vệ)
và các khoản chi phí khác từ Giá trị quỹ của HĐ LỢI

Mang đi
20 triệu Khấu trừ các loại phí 16 triệu đầu tư

• Phí quản lý Hợp đồng

• Phí bảo hiểm rủi ro

(SP chính và SP gia tăng bảo vệ)
KHÁC BIỆT SO VỚI CÁC SẢN PHẨM HIỆN TẠI

CƠ HỘI NHẬN HOA HỒNG LỚN!!

Mức hoa hồng

cạnh tranh Cơ hội chốt hợp đồng Phí BH LỚN

Năm 1 28 - 32% Phí trung bình trên một hợp đồng

5 tháng đầu năm 2015 toàn quốc

Năm 2 7,5% 40 37,5

37.50 tr 38,5 tr
triệu đồng

38.53

Năm 3 7,5% 30
25.27
Năm 4 5% 20.13 26.10
20
Năm 5 5% 11.90 11.94 12.47 12.52
11.62
10
Khoản
đầu tư thêm 2% 01/2015 02/2015
ILP
03/2015 04/2015
Tất cả sản phẩm
05/2015
 KHÁC BIỆT
SO VỚI THỊ TRƯỜNG
KHÁC BIỆT CHUNG SO VỚI THỊ TRƯỜNG

3/17
Nằm trong số ít ỏi Công ty BHNT
đủ điều kiện & đang phân phối SP này

Cung cấp đến 6 Quỹ đầu tư đa dạng

Lịch sử đầu tư ổn định, đáng tin cậy

Thưởng duy trì HĐ “cực kỳ đơn giản”

Phí ban đầu “hấp dẫn chưa từng có”

PRUQUOTE:
THÁCH THỨC hay CƠ HỘI ??

27
PRUQUOTE – THÁCH THỨC HAY CƠ HỘI ???

Những lo lắng, băn khoăn của anh chị về PruQuote ???

Vì sao chữ lại TO thế ???

“Trời ơi !! Sao in ra một xấp vầy nè ?“

Sao minh họa lãi suất THẤP vậy ??

Minh họa chỉ có 20 năm làm sao tư vấn ??

28
PruQuote Phú-Bảo Gia Thịnh Vượng

1. Size chữ 12
2. Số lượng trang: Khoảng 20 trang

3. Minh họa tối đa trong 20 năm

4. Câu “BMBH được hưởng toàn bộ Kết quả đầu tư và chịu mọi rủi ro
đầu tư từ các Quỹ liên kết đơn vị PRUlink” xuất hiện ở mọi trang

5. Minh họa kết quả đầu tư cao nhất là 9%/năm

“Cơ hội luôn song hành cùng Thử thách”.

Vậy CƠ HỘI là gì ??
Dùng CƠ HỘI để xoay chuyển tình thế như thế nào ? 29
 TẤT CẢ ĐỀU NHẰM TUÂN THỦ QUY ĐỊNH CỦA BỘ TÀI CHÍNH
(Mọi SP BH liên kết đơn vị trên thị trường đều cần tuân thủ Quy định này)

HÃY TÌM RA NHỮNG ƯU ĐIỂM ĐỂ TƯ VẤN HIỆU QUẢ!

1. Size chữ 12 Tuân thủ theo Quy định của BTC

ƯU ĐIỂM: Cung cấp đầy đủ những

thông tin cần thiết đến KH. Thực tế bố
2. Số lượng trang: Khoảng 20 trang cục rất đơn giản, chỉ có 3 phần nội
dung chính.

ƯU ĐIỂM: Những dự báo, minh họa

3. Minh họa tối đa trong 20 năm kết quả đầu tư sau 20 năm sẽ khó
chính xác vì thị trường đầu tư nhiều
thay đổi.

4. Câu “BMBH được hưởng toàn bộ

Kết quả đầu tư và chịu mọi rủi ro đầu ƯU ĐIỂM: Vận dụng để nhấn mạnh
tư từ các Quỹ liên kết đơn vị PRUlink” sự minh bạch trong đầu tư, sự
chuyên nghiệp của TVV trong tư vấn
xuất hiện ở mọi trang

5. Minh họa kết quả đầu tư cao nhất
là 9%/năm (Quỹ Cổ phiếu)
ƯU ĐIỂM: Quản lý kỳ vọng của KH.
Tránh được trường hợp minh họa quá
cao so với kết quả đầu tư thực tế.
Minh họa thấp nhưng thực tế đầu tư
tốt hơn (“Nói ít làm nhiều”) => KH sẽ
tin tưởng và đánh giá cao hơn.

Minh họa

Thực tế
Quỹ Quỹ Quỹ Quỹ Quỹ Quỹ
Cổ phiếu VN Tăng trưởng Cân bằng Bền vững Trái phiếu Bảo Toàn

2012 23,3% 23,1% 22% 20,7% 18,4% 10,2%

2013 30,7% 25,7% 21,5% 17,3% 11,3% 5,1%

2014 17,5% 16,1% 14,9% 13,5% 11,7% 5,0%
 ANH CHỊ ĐÃ NẮM VỮNG, TỰ TIN

VỚI CÁC TRANG MINH HỌA PRUQUOTE ?

33
GIAO DIỆN CHUNG PRUQUOTE

Chỉ gồm 3 NỘI DUNG CHÍNH

• PHẦN 1: Thông tin chung về HĐBH

• PHẦN 2: Minh họa QL sản phẩm chính

• PHẦN 3: Minh họa QL bảo hiểm của HĐ

34
PHẦN 1: THÔNG TIN CHUNG VỀ HĐBH

 TRANG 1: Tóm tắt những quyền lợi nổi bật của sản phẩm

35
PHẦN 1: THÔNG TIN CHUNG VỀ HĐBH

 TRANG 2 - 3: Giới thiệu về 6 Quỹ liên kết đơn vị

36
PHẦN 1: THÔNG TIN CHUNG VỀ HĐBH
 TRANG 4 - 5: Thông tin về Tỷ suất đầu tư của 6 Quỹ liên kết đơn vị

37
PHẦN 1: THÔNG TIN CHUNG VỀ HĐBH
 TRANG 6 - 7: Chi tiết về Phí BH và các loại chi phí liên quan của HĐBH

38
PHẦN 1: THÔNG TIN CHUNG VỀ HĐBH

 TRANG 8: Giải thích các Quyền của Bên mua bảo hiểm

39
PHẦN 1: THÔNG TIN CHUNG VỀ HĐBH

 TRANG 9: Trình bày các biện pháp bảo vệ và gia tăng quyền lợi của BMBH

40
PHẦN 1: THÔNG TIN CHUNG VỀ HĐBH

 TRANG 10: Thông tin chung về Hợp đồng bảo hiểm

41
PHẦN 1: THÔNG TIN CHUNG VỀ HĐBH

 TRANG 11: Chi tiết về tỷ lệ đầu tư chỉ định bởi Bên mua bảo hiểm

70%

30%

42
PHẦN 2: MINH HỌA QL SẢN PHẨM CHÍNH
 TRANG 12: Minh hoạ chi tiết về phân bổ Phí bảo hiểm

70% 30% Phí bảo hiểm rủi ro của

= (Phí BH + Khoản đầu tư thêm) SP chính và các SP gia
Phí BH được Phí BH được
– Phí ban đầu phân bổ tăng bảo vệ đính kèm 43
phân bổ
PHẦN 2: MINH HỌA QL SẢN PHẨM CHÍNH

 TRANG 13: Minh hoạ kết quả đầu tư của Quỹ liên kết đơn vị theo 3 mức tỷ suất dự kiến

Theo quy định của Bộ Tài Chính,

HĐ chỉ được minh hoạ tối đa
20 năm.

Trên thực tế,

BMBH được quyền duy trì hiệu lực
HĐ (để được đầu tư và bảo vệ)
đến năm 80 tuổi của NĐBH
44
PHẦN 2: MINH HỌA QL SẢN PHẨM CHÍNH

 TRANG 14 - 15: Minh hoạ quyền lợi bảo vệ và đầu tư của sản phẩm chính

(a) (b) (a) + (b)

45
PHẦN 3: MINH HỌA QL BẢO HIỂM CỦA HĐ

 TRANG 16: Thông tin quyền lợi bảo hiểm của Hợp đồng bảo hiểm

46
PHẦN 3: MINH HỌA QL BẢO HIỂM CỦA HĐ

 TRANG 17: Xác nhận và Chữ ký

Đại lý (TVV) cần

đảm bảo
khách hàng đã
được tư vấn
đầy đủ và đồng ý
với tất cả các trang
trên PruQuote

Số lượng trang của PruQuote có thể thay đổi tùy thuộc vào số lượng Quỹ đầu tư KH chọn phân bổ trong HĐ 47
THỰC HÀNH
THIẾT KẾ PRUQUOTE THÀNH THẠO
THỰC HÀNH THIẾT KẾ PRUQUOTE

• NĐBH chính: Anh A (40 tuổi) • Phí BH hàng năm: 50 triệu • STBH: 500 triệu

Thiết lập kế hoạch đóng phí:

Thiết lập kế hoạch rút tiền:
• Đóng phí liên tục trong 10 năm;
• Năm HĐ 13 – 16: Rút tiền 250 triệu/năm;
• Đầu tư thêm trong 6 năm đầu tiên,
mỗi năm 120 triệu • Năm HĐ 18: Rút tiền 100 triệu;
• Tạm ngưng đóng phí 2 năm; tiếp • Năm HĐ 20: Rút tiền 300 triệu.
tục đóng phí năm 13 - 20;
• Từ Năm HĐ 20: Giảm STBH còn 300
triệu

Từ Đến Phí BH
Phí BH Rút trước STBH
năm HĐ năm HĐ đóng thêm
THỰC HÀNH THIẾT KẾ PRUQUOTE

• NĐBH chính: Anh A (40 tuổi) • Phí BH hàng năm: 50 triệu • STBH: 500 triệu

Thiết lập kế hoạch đóng phí:

Thiết lập kế hoạch rút tiền:
• Đóng phí liên tục trong 10 năm;
• Năm HĐ 13 – 16: Rút tiền 250 triệu/năm;
• Đầu tư thêm trong 6 năm đầu tiên,
mỗi năm 120 triệu • Năm HĐ 18: Rút tiền 100 triệu;
• Tạm ngưng đóng phí 2 năm; tiếp • Năm HĐ 20: Rút tiền 300 triệu.
tục đóng phí năm 13 - 20;
• Từ Năm HĐ 20: Giảm STBH còn 300
triệu

50
THỰC HÀNH
GIẢI THÍCH – TƯ VẤN
CÁC TRANG NỘI DUNG PRUQUOTE
CHIA SẺ TỪ “ĐẠI SỨ PHÚ-BẢO GIA THỊNH VƯỢNG”
Chị Lương Thị Thu Hằng – “Người chuyên chốt những Hợp đồng ILP VIP”

“Trước tiên, đừng nghĩ sản phẩm này phức tạp. Thực ra, đây có thể ĐƠN
xem như là 1 phiên bản nâng cấp của SP liên kết chung (Phú-Toàn
Gia Hưng Thịnh) với những cải tiến đặc biệt.” GIẢN

“Hãy hiểu PruQuote, từng trang, từng chữ, từng con số. Bởi vì đây PRU
chính là công cụ quan trọng để chúng ta đối diện và tư vấn với
khách hàng. Thành bại là ở đây!” QUOTE

“Những người có điều kiện tài chính tốt thường có những phương
án đầu tư riêng. SP của chúng ta là một trong những phương án BẢO
đó. Nên đừng bắt đầu bằng ĐẦU TƯ, mà hãy bắt đầu bằng ý nghĩa, VỆ
sự khác biệt của BHNT: BẢO VỆ.”

“Khi tư vấn, hãy CHÂN THÀNH với khách hàng

CHÂN
và NGHĨ cho khách hàng!” THÀNH
CHIA SẺ TỪ “ĐẠI SỨ PHÚ-BẢO GIA THỊNH VƯỢNG”
Chị Lương Thị Thu Hằng – “Người chuyên chốt những Hợp đồng ILP VIP”

“Hãy bắt đầu cuộc tư vấn như cách mà chúng ta thường bắt đầu.”

 Thăm hỏi KH về những kế hoạch, mong muốn trong tương lai

 Hỏi KH về những Giải pháp hiện tại KH đang thực hiện

 KH có băn khoăn, lo lắng gì khi đang thực hiện giải pháp này ?

 Dẫn dắt đến BHNT – Ý nghĩa BHNT – Những câu chuyện hay về BHNT
“Hãy làm cho KH hiểu và tin “Hãy làm cho KH tò mò & hỏi về giải pháp
BHNT nói chung trước đã” mà chúng ta đang muốn tư vấn cho họ”

 Tư vấn tự tin, chân thành

ĐỪNG CHỈ LÀ NGƯỜI
THÀNH CÔNG…

HÃY LÀ NGƯỜI

“CỰC KỲ THÀNH CÔNG”

CÙNG

PHÚ-
BẢO GIA
THỊNH VƯỢNG